Sjunde AP-fondens aktiefond redovisade på måndagfen en avkastning på 19,3 procent för första halvåret.
Sjunde AP-fonden förvaltar i dag en aktiefond och en räntefond. Aktiefonden hade vid halvårsskiftet ett förvaltat fondkapital på 791 miljarder. Fonden hade under första halvåret en avkastning på 19,3 procent, vilket var 2,1 procent bättre än jämförelseindex som är världsindexet MSCI. Världsindexet är relevant som jämförelseindex för aktiefonden eftersom endast 1 procent av AP7:s aktieportfölj utgörs av svenska aktier. Amerikanska aktier är fortsatt klart dominerande i fonden och utgjorde vid halvårsskiftet drygt 54 procent av de samlade portföljinvesteringarna i totalt 3 000 bolag världen över. Enbart innehavet i Apple samt i Googles moderbolag Alphabet utgjorde tillsammans 5 procent av portföljen. Europeiska aktier stod vid utgången av juni för endast 7,6 procent av portföljen.
Sjunde AP-fondens räntefond är relativt sett av blygsam storlek; 65 miljarder kronor. AP7 Räntefond hade under första halvåret i år en avkastning på —0,33 procent, vilket låg i nivå med avkastningen för fondens jämförelseindex.
Förvalsalternativet AP7 Såfa är konstruerat som en kombination av aktiefonden och räntefonden, utifrån spararens ålder. Det innebär att fördelningen mellan aktie- och ränteplaceringar är olika för olika årskullar, vilket innebär att avkastningen också blir olika för sparare i olika åldrar. AP7 Såfa gav under första halvåret en genomsnittlig avkastning på 17,6 procent. Under samma period gav de privata premiepensionsfonderna i genomsnitt en avkastning på 13,0 procent.
Något som skiljer AP7 Aktiefond från buffertfonderna AP 1—4 är att man har möjlighet att arbeta med hävstångseffekt. Vid halvårsskiftet uppgick hävstången till 15 procent av fondkapitalet. Jämfört med världsindexet MSCI har AP7 därmed en högre exponering mot tillväxtmarknader och mot mindre bolag samt onoterade bolag. Sedan starten år 2000 har AP7 haft en årlig genomsnittlig avkastning på 15,8 procent, vilket är betydligt högre än vad buffertfonderna har presterat under samma period.
AP2 redovisar ändå sin hittills högsta avkastning på 10,2 procent för ett enskilt halvår sedan starten år 2000. Samtidigt har AP2 haft den lägsta avkastningen totalt sett av de fyra buffertfonderna AP 1—4. Under första halvåret i år redovisar både AP3 och AP1 en högre avkastning; 11,4 procent respektive 10,9 procent. AP4 var den fond som hade lägst avkastning under första halvåret; 9,9 procent. Trots detta är AP4 ändå den av de buffertfonderna som gått klart bäst de senaste tio åren.
Sjätte AP-fonden — som fokuserar på placeringar i onoterade bolag — har inte lämnat någon redogörelse för sin verksamhet under första halvåret.
Fondkapital 30 juni 2021 (miljarder kronor) |
Totalavkastning efter kostnader första halvåret 2021 (%) |
Genomsnittlig årlig avkastning de senaste tio åren (%) |
|
AP1 |
432 |
10,9 |
8,0 |
AP2 |
421 |
10,2 |
7,5 |
AP3 |
467 |
11,4 |
9,7 |
AP4 |
490 |
9,9 |
10,6 |
AP7 Aktiefond |
791 |
19,3 |
15,8 |
Här kan du ta del av halvårsredogörelsen från AP7 Aktiefond och här redogörelsen för AP7 räntefond under första halvåret i år.