Etikett: Folksam Tjänstepension

Folksam Tjänstepension höjer återbäringen till 5 procent i mars

Posted on februari 29, 2024 by - Liv

Folksam meddelar att Folksam Tjänstepension per den 1 mars höjer sin återbäringsränta från 4 procent till 5 procent. Återbäringsräntan i Folksam Liv lämnas oförändrad på 5 procent. 

— Folksams kapitalavkastning är fortsatt stark, bland annat drivet av en stark avslutning på börsåret 2023. Vi kan därför höja återbäringsräntan för Folksam Tjänstepension till samma nivå som för Folksam Liv, säger Katrin Röcklinger, chef för affärsområde Liv på Folksam, i en kommentar.

Den kollektiva konsolideringsgraden uppgick per den 31 januari 2024 till 111 procent för Folksam Tjänstepension och till 115 procent för Folksam Liv

Under 2023 var den genomsnittliga återbäringsräntan 4,8 procent för tjänstepensionsverksamheten. Under den senaste femårsperioden, 2019—2023, har återbäringsräntan i genomsnitt varit 5,5 procent årligen.

Återbäringsräntan anges före skatt och kostnader.

Söderberg: Folksam, Skandia och SPP toppar inom hållbarhet

Posted on januari 16, 2024 by - Liv

Folksam, Skandia och SPP är de tre bolag som får grönt ljus när Söderberg & Partners rankar svenska fondförsäkringsbolags hållbarhetsarbete. Det bolag som har förbättrat sina placering mest sedan förra årets analys är SEB, medan Futur i årets rankning backar jämfört med förra året. 

Söderberg & Partners publicerade i dag rapporten ”Hållbara fondförsäkringar 2024” där man belyser och analyserar vad de olika fondförsäkringsbolagen gör bra och mindre bra i hållbarhetsfrågor.

I analysen har Söderberg & Partners bland annat granskat hur bolagen väljer fonder utifrån hållbarhet, på vilket sätt de påverkar förvaltare att ta ansvar för att bidra till en mer hållbar finansbransch, i vilken utsträckning de underlättar för sparare att välja hållbara fonder och hur bolagens fondutbud ser ut i dag.

Analysen omfattar 13 svenska fond- och depåförsäkringsbolag: AMF, Avanza Pension, Folksam Tjänstepension, Futur Pension, Handelsbanken Liv, Länsförsäkringar Fondliv, Movestic, Nordea Liv & Pension, Nordnet Pensionsförsäkring, SEB Pension & Försäkring, Skandia Liv, SPP och Swedbank Försäkring.

Enligt Söderberg & Partners har bolagets fondutbud genomgått en märkbar förbättring när det gäller hållbarheten.

— I årets analys ser vi ett tydligt lyft i bolagens fondutbud, tack vare ett tydligare hänsynstagande till hållbarhet när bolagen väljer in fonder. Detta har resulterat i att antalet fonder med grönt betyg i vår hållbarhetsanalys har ökat och att fler fonder har hållbara investeringar som mål, det vill säga artikel 9-fonder enligt EU:s SFDR-förordning. Många bolag diskuterar även hållbarhet med sina fondförvaltare, vilket vi ser som positivt. Ett generellt riktat förbättringsförslag är att dialogerna med fondförvaltarna kan bli mer framåtblickande, säger Lingyi Lu som är hållbarhetsansvarig på Söderberg & Partners.

Det har skett två förändringar av hållbarhetsbetyget jämfört med förra året.

SEB har fått höjt betyg från rött till gult på grund av förbättringar inom fondutbudet. De har också enligt Söderberg & Partner blivit mer transparenta i sina processer och hur de arbetar med inval och påverkansarbete mot fonderna.

Futur har fått sänkt betyg från grönt till gult. Enligt Söderberg & Partners skulle Futur behöva ha ett mer proaktivt påverkansarbete mot fondförvaltarna och vara engagerade i fler branschsamarbeten för att få grönt betyg. Söderberg & Partners pekar även på att Futur saknar ett selekteringsverktyg för att göra det enklare för pensionssparare att hitta hållbara fondval.

Johanna Lundgren Gestlöf är hållbarhetschef på SPP och Storebrand i Sverige. Hon säger så här i en kommentar till att SPP tillhör de bolag som fått grönt ljus i Söderberg & Partners analys:

— Det är mycket glädjande att vi återigen i hård konkurrens får toppbetyg, vilket är ett kvitto på att vi arbetar helt rätt med vårt ambitiösa hållbarhetsarbete. Speciellt roligt är det eftersom vi förstärkt vårt svenska team med en hållbarhetsanalytiker och en projektledare för hållbarhet under 2023.

Så här säger Per Lindgren, chef för förvaltarval på Skandia, i sin kommentar till Söderberg & Partners analys där Skandia för tionde året i rad fick grönt ljus:

— Det är glädjande att vårt omfattande hållbarhetsarbete med Skandias fonderbjudande återigen uppmärksammas positivt. Vår hållbarhetsgranskning av fonder utvärderar hur fondförvaltaren beaktar hållbarhet i investeringarna och dessutom genomlyser vi fondernas innehav. Det arbetet ligger till grund för hur vi väljer in, väljer bort och påverkar fonder samt kommunicerar om fonder i vårt erbjudande.

Folksam betalar 570 miljoner kr för tomträtt i centrala Stockholm

Posted on december 22, 2023 by - Liv

Folksam meddelar att Folksam Tjänstepension har förvärvar tomträtten Orgelpipan 4 i centrala Stockholm från Corem Property Group för en köpeskilling som ger ett underliggande fastighetsvärde om 570 miljoner kronor. Tillträde är planerad till den 15 februari. 

Fastighetens läge beskrivs som mycket attraktivt, på Klarabergsgatan med närhet till Centralen.

Fastigheten omfattar 4 200 kvadratmeter uthyrbar area. Den största hyresgästen i dag är Riksbanken. Byggnaden har nyligen genomgått en omfattande ombyggnad och modernisering. I bottenplanet har nyligen restaurang AMI öppnat.

— Vi i Folksamgruppen fortsätter vår strategiska och lönsamma expansion av fastighetsportföljen genom ytterligare ett förvärv mitt i vår kärnmarknad Stockholm. Vårt fokus på kontorsfastigheter av hög kvalitet i attraktiva lägen ligger fast. När rätta tillfällen ges kommer Folksamgruppen öka sitt fastighetsbestånd ytterligare, säger Marcus Blomberg, investeringschef på Folksam, i en kommentar.

Peeter Kinnunen är chef för transaktioner vid Corem. Han säger så här i sin kommentar:

— Vi är mycket glada över att kunna avyttra denna centralt belägna projektfastighet som har färdigställts och hyrts ut under året. Affären visar att efterfrågan på välbelägna kontor fortfarande är mycket god.

Enligt Corem är det underliggande fastighetsvärdet på 570 miljoner kronor vid transaktionen i linje med det bokförda värdet.

Folksam påpekar att en välbalanserad riskspridning i placeringsportföljen säkerställer en stabil avkastning även i tider av ekonomisk osäkerhet och att Folksamgruppens investeringar i fastigheter bidrar till detta.

Folksamgruppen förvaltar i dag totalt drygt 550 miljarder kronor.

Folksam Tjänstepension sänker återbäringsräntan till 4 procent

Posted on oktober 31, 2023 by - Liv

Folksam Tjänstepension meddelar att bolaget per den 1 november justerar återbäringsräntan från 5 procent till 4 procent. Återbäringsräntan i Folksam Liv lämnas berörs inte utan blir oförändrad på 5 procent.

Den kollektiva konsolideringsgraden uppgick per den 30 september till 111 procent för Folksam Liv och till 108 procent för Folksam Tjänstepension.

— För att värna alla försäkringstagare, både nya och befintliga, har vi möjligheten att justera vår återbäringsränta varje månad. Det ger en god följsamhet till utvecklingen på de finansiella marknaderna och blir mer rättvist över tid. Sammantaget innebär detta att vi nu justerar återbäringsräntan för Folksam Tjänstepension, säger Katrin Röcklinger, chef affärsområde Liv på Folksam, i en kommentar.

Folksam framhåller att under 2022 var den genomsnittliga återbäringsräntan 5,7 procent för tjänstepensionsverksamheten och 5,2 procent för den övriga livförsäkringsverksamheten. Sett över en femårsperiod, 2018–2022, har återbäringsräntan i genomsnitt varit 6,6 procent årligen för tjänstepensionsverksamheten och 5,0 procent för övrig livförsäkringsverksamhet.

Återbäringsräntan anges före skatt och avgifter.

Folksam Tjänstepension vill räkna in övervärden i kapitalbasen

Posted on mars 20, 2023 by - Liv

Folksam Tjänstepension har inkommit med en ansökan till Finansinspektionen om att få räkna in öppet redovisade övervärden i tillgångar i bolagets kapitalbas. 

Folksam Tjänstepension startade i juni förra året och är försäkringsgivare för de tjänstepensionsåtaganden som tidigare låg i Folksam Liv. Tjänstepensionsaffären i Folksam Liv överläts i november till det nybildade bolaget.

Av bolagets ansökan framgår att Folksam Liv tidigare har tillämpat övergångsbestämmelser i Försäkringsrörelselagen för att kunna inkludera öppet redovisade övervärden i kapitalbasen för försäkringsbeståndet.

— Folksam Tjänstepensions övergripande syfte att räkna in öppet redovisade övervärden (netto) i tillgångar i Företagets kapitalbas är att bibehålla en kontinuitet med tidigare sammansättning av kapitalbasen. Företaget bedömer också att försäkringstagarnas och de ersättningsberättigades intressen kommer kunna tillvaratas på bästa sätt, genom att en lämplig sammansättning av Företagets kapitalbas uppnås, heter det bland annat i skrivelsen från Folksam.

Skrivelsen är undertecknad av Folksams chef för ekonomi och finans Linn Edström Larsson. 

Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av Folksams skrivelse, i en delvis maskad version.


,

Folksam går in i Heimstaden Bostad med ytterligare 6,3 miljarder kr

Posted on juli 20, 2022 by - Liv

Folksamgruppen meddelar i dag på morgonen att man utökar sin investering i Heimstaden Bostad med cirka 6,3 miljarder kronor i samband med en nyemission.

Heimstaden Bostad beskrivs som Sveriges största fastighetsbolag och Europas näst största privata bostadsfastighetsbolag.

Folksamgruppen är delägare i Heimstaden Bostad sedan januari 2020.

— Vår investering i Heimstaden Bostad innebär en ökad andel reala tillgångar i portföljerna och säkerställer en god riskspridning. Det aktuella marknadsläget innebär att vi kan genomföra denna investering på ett effektivt sätt genom återköp av lån, så kallade hybrid-instrument, och samtidigt ytterligare stärka Heimstaden Bostads balansräkning, säger Marcus Blomberg, investeringschef Folksamgruppen.

Investeringen görs av det nystartade bolaget Folksam Tjänstepension AB med cirka 2,1 miljarder kronor och av KPA Tjänstepensionsförsäkring AB med cirka 4,2 miljarder kronor.

KPA Pensions VD Camilla Larsson säger så här i sin kommentar till investeringen:

— Vår viktigaste uppgift är att se till att de som arbetar i kommuner och regioner får en bra tjänstepension som också bidrar till en hållbar samhällsutveckling.  Investeringar i fastigheter och bostäder medverkar till detta och vi är därför mycket nöjda att vi nu utökar vårt ägande i Heimstaden Bostad.

Störste ägare i Heimstaden Bostad är Heimstaden AB. Andra ägare, förutom Folksam, är Alecta, Pensionsmyndigheten och pensionsstiftelser vid Ericsson och Sandvik.

Den riktade nyemissionen i Heimstaden Bostad, som godkändes av en extra stämma i bolaget under gårdagen, uppgår till totalt 6 885 miljoner kronor. Det framgår inte av informationen från bolaget vilka investorerna är vid sidan av Folksamgruppen.

Charlotta Carlberg blir ny VD för Folksam Tjänstepension

Posted on juli 1, 2022 by - Liv

Folksam meddelar att Charlotta Carlberg har utsetts till ny VD för Folksam Tjänstepension. Hon kommer närmast från uppdraget som VD för Folksam Fondförsäkring och efterträder nu Mia Liblik som har varit VD för Folksam Tjänstepension under etableringen av bolaget.

— Den förberedelsefas som bolaget genomgått har varit lång och komplex men har hanterats på ett föredömligt sätt av ledningen och alla medarbetare. I den nya fas som Folksam Tjänstepension nu går in i kommer Charlottas långa erfarenhet av frågor kopplade till pension spela en viktig roll och jag är glad att välkomna henne som ny vd för Folksam Tjänstepension, säger Ylva Wessén, VD och koncernchef för Folksamgruppen, i en kommentar till utnämningen.

Det var den 10 juni som Finansinspektionen beviljade Folksam Tjänstepension koncession för att bedriva tjänstepensionsverksamhet från den 1 juli. I samband med denna förändring byter också bolaget namn från Folksam Tjänste till Folksam Tjänstepension.

— Jag är glad över förtroendet att få leda Folksam Tjänstepension och arbeta med alla de spännande utmaningar och möjligheter som vi har framför oss. Tillsammans kommer vi skapa bästa möjliga förutsättningar att ge våra kunder en bra avkastning på sina pensionspengar, säger Charlotta Carlberg i sin kommentar till det nya uppdraget.

Ytterligare en förändring i bolaget är att Ylva Wessén går in som styrelseordförande för Folksam Tjänstepension, efter Anna-Karin Laurell, chef för Marknad och Försäljning på Folksam.

Ny VD för Folksam Fondförsäkring AB efter Charlotta Carlberg blir Björn Frimodig. Han kommer närmast från en tjänst som affärsstrateg i affärsområde Sak i Folksam och var tidigare VD i Saco Folksam Försäkrings AB.

— Björn har lång erfarenhet av försäkringsverksamhet och är med sin bakgrund som affärsjurist väl insatt i den typ av verksamhet som Folksam Fondförsäkring bedriver. Jag är glad att välkomna Björn som ny vd i Folksam Fondförsäkring och är övertygad om att han kommer att leda arbetet med stor professionalism och ett tydligt kundfokus, säger Maria Liljedahl, styrelseordförande för Folksam Fondförsäkring.

Björn Frimodig kommenterar sitt nya uppdrag så här:

— Jag är väldigt glad för den här möjligheten och ser fram emot att träffa mina nya kollegor och tillsammans ta ut en gemensam riktning framåt för Folksam Fondförsäkring. Vi ska alltid erbjuda ett varierat utbud av fonder med ett tydligt hållbarhetsfokus där våra kunder kan skräddarsy ett sparande som passar just deras förutsättningar och önskemål.

• Björn Frimodig blir ny VD för 
Folksam Fondförsäkring.
(Foto: Folksam)