Etikett: Lingyi Lu

Så rankar Söderberg & Partners skadebolagens hållbarhetsarbete

Posted on februari 28, 2023 by - Sak

Söderberg & Partners presenterade på tisdagen sin nya rapport med rankning av skadeförsäkringsbolagens hållbarhetsarbete där man bland annat bedömer hållbarheten när det gäller premieförvaltning och hållbarheten inom tre olika skadeförsäkringsgrenar. If och Folksam är de två större sakbolag som får flest gröna betyg i Söderberg & Partners analys. 

För fjärde året i rad presenterar Söderberg & Partners en rapport över hur sakförsäkringsbolagen arbetar med hållbarhetsfrågor.

Totalt har 19 bolag analyserats utifrån perspektiv som omfattar hållbarhet i skadereglering, upphandling av leverantörer, skadeförebyggande arbete, kapitalförvaltning, engagemang i samarbeten, och utbildningsmöjligheter för anställda.

Det här är de 19 bolag som omfattas av analysen:

  • AIG
  • Alandia
  • AXA XL
  • Berkley Nordic
  • Brandkontoret
  • Dina Försäkringar
  • Europeiska ERV
  • Folksam
  • Gjensidige
  • HDI Global Speciality
  • If Sakförsäkringar
  • Länsförsäkringar AB
  • Nordeuropa Försäkring
  • Protector
  • QBE
  • Svedea
  • Trygg-Hansa
  • Volante
  • Zurich

Dessutom lyfter Söderberg & Partners i en separat bilaga fram hållbarhetsarbetet i de 23 lokala bolagen inom länsförsäkringsgruppen.

Nytt för i år är att det gjorts separata analyser för de tre av de vanligaste försäkringsgrenarna; företagsförsäkring, motorförsäkring, och transportförsäkring. Detta för att göra en mer rättvis jämförelse mellan bolagen utefter de olika förutsättningarna de har inom produktområdena. Enligt Söderberg & Partners är avsikten att detta ska kunna ge mervärde för de kunder som oftast väljer försäkringsbolag inom ett givet produktområde.

Det här är de perspektiv som används i Söderberg & Partners bedömning:

  • Medvetenhet och samarbete
  • Hållbarhet i premieförvaltning
  • Hållbarhet i skadeförsäkring för: Företagsförsäkring, motorförsäkring, och transportförsäkring.

— Försäkringsbranschen spelar en viktig roll i arbetet för att uppnå en hållbar utveckling. Bolagen kan markant påverka sin egen miljöpåverkan genom en hållbar skadereglering och skadeförebyggande arbete, men även indirekt genom de försäkringspremier de förvaltar. Med årets vidareutvecklade modell hoppas vi kunna vägleda kunder med mer specifik information om hur respektive bolag integrerar hållbarhet, säger Lingyi Lu, hållbarhetschef på Söderberg & Partners.

Bolagen får i rapporten enskilda betyg inom de områden som berör deras verksamheter.

Däremot sätter Söderberg & Partners inte något totalbetyg. Detta bland annat med tanke på att bolagen bedöms på olika områden och alla bolag inte har produkter inom samtliga områden.

Med detta sagt kan ändå konstateras att If är det bolag som får grönt betyg inom flest områden av de fem bolag som erbjuder försäkringsprodukter inom samtliga analyserade produktområden. If får grönt betyg inom samtliga analyserade försäkringsgrenar: företagsförsäkring, motorförsäkring, och transportförsäkring och dessutom grönt betyg i perspektivet Medvetenhet och samarbete. Endast i perspektivet Hållbarhet i premieförvaltning missar If toppbetyget grönt, och får istället betyget gult.

Folksam kan betraktas som god tvåa, med tre gröna betyg: företagsförsäkring och de två perspektiven Medvetenhet och samarbete och Hållbarhet i premieförvaltning. 

Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av rapporten.


Folksam och Futur klättrar i Söderbergs hållbarhetsrapport

Posted on januari 24, 2023 by - Liv

Söderberg & Partners meddelar att Folksam och Futur har förbättrat sina betyg i årets ranking av fondförsäkringsbolagens hållbarhetsarbete. På så vis hamnar båda bolagen i topp — tillsammans med Skandia och SPP. Två bolag har samtidigt fått sänkt betyg: Länsförsäkringar och SEB. 

Söderberg & Partners publicerade på tisdagsmorgonen rapporten ”Hållbara fondförsäkringar 2023” som analyserar fondförsäkringsbolagens hållbarhetsarbete.

Något av det som undersöks i rapporten är hur fondförsäkringsbolagen väljer fonder utifrån hållbarhet, på vilket sätt de påverkar fondförvaltare att ta ökat ansvar för en hållbar finansbransch och i vilken utsträckning bolagen underlättar för sparare att välja hållbara fonder.

— Vi ser att majoriteten av fondförsäkringsbolagen fortsatt använder sig av det nya klassificeringssystemet (SFDR-förordningen) genom att redovisar vilken artikel fonderna har i sina fondlistor och använder sig av artiklarna i sin invalsprocess. De flesta bolagen har det som en tydlig målsättning att nya fonder som tas in i utbudet ska vara artikel 8 eller 9-fonder, några har det även som ett krav. Påverkansarbetet mot fondförvaltare har blivit tydligare och fler av bolagen identifierar teman att fokusera extra på under året, säger Lingyi Lu, hållbarhetsansvarig på Söderberg & Partners, i en kommentar.

Analysen omfattar totalt 13 svenska fond- och depåförsäkringsbolag.

Fyra bolag får i årets rapport betyget grönt ljus, fyra bolag fått gult ljus och tre rött ljus. Sedan förra året har fyra bolag fått sina betyg ändrade. Folksam och Futur har fått höjt betyg från gult till grönt. Länsförsäkringar har fått sänkt betyg från grönt till gult och SEB har fått sänkt betyg från gult till rött.

Folksam och Futur har fått höjt betyg för att de har utvecklat sina fondlistor och gjort det enklare för pensionsspararen att hitta hållbara alternativ.

Den främsta anledningen till att Länsförsäkringar har fått sänkt betyg är enligt Söderberg & Partners att bolaget inte har lika höga minimikrav vid inval av fonder som de fondförsäkringsbolag som får grönt betyg.

Skälet till att SEB har fått ett sänkt betyg är att de i dag varken har en fondlista som underlättar för pensionsspararen att hitta hållbara alternativ, eller ett fondutbud som är hållbart jämfört med de andra bolagen.

Avanza och Nordnet får grått betyg i sammanställningen med utgångspunkt från att de inte tillämpar selektering för sitt fondutbud, eftersom deras affärsmodell går ut på att erbjuda sina kunder ett brett utbud av fonder. Med andra ord saknas hållbarhetsaspekten helt när det gäller inval av nya fonder till plattformen eller hållbarhetsuppföljning av befintliga fonder i utbudet.

Johanna Lundgren Gestlöf, hållbarhetschef på SPP och Storebrand i Sverige, säger så här i en kommentar till att SPP åter får grönt betyg i Söderberg & Partners rapport:

— Det är mycket glädjande att vi återigen får grönt betyg, vilket är ett kvitto på att vi arbetar helt rätt med vårt ambitiösa hållbarhetsarbete. Konkurrensen har hårdnat och det är fler aktörer som förbättrat sitt hållbarhetsarbete under året, vilket är positivt för hela branschen. Vi kan tillsammans som pensionsbolag spela stor roll i att påverka företag i en mer hållbar riktning. Det här betyget är ett resultat av strukturerat hållbarhetsarbete i hela Storebrandkoncernen. Det är ett bevis för att hållbarhetsarbete står högt på agendan i alla delar av organisationen.

Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av Söderberg & Partners rapport.


AMF och Nordea får höjt betyg i Söderbergs hållbarhetsrankning

Posted on december 14, 2022 by - Liv

AMF och Nordea är de två bolag får höjt betyg i Söderberg & Partners nya rankning av hållbarhetsarbetet i de svenska pensionsbolagen.

På onsdagen publicerade Söderberg & Partners för nionde året i rad sin rapport ”Hållbara Pensionsbolag”. I rapporten analyseras hållbarhetsarbetet i tolv svenska pensionskoncerner med traditionell försäkring, eller garantiprodukter.

I årets rankning har AMF fått höjt hållbarhetsbetyg från rött till gult, medan Nordea fått höjt hållbarhetsbetyg från gult till grönt. I övrigt är totalbetygen oförändrade, konstaterar Söderberg & Partners.

— I årets rapport kan vi bland annat konstatera att pensionsbolagen utökat sina hållbarhetsteam med fler anställda — en utveckling som drivs framåt av de ständigt ökade kraven på att arbeta med hållbarhetsfrågor och de nya regelverken inom hållbarhet. Flera av pensionsbolagen har även utvecklat sina processer för ESG-integrering och uppföljning av hållbarhetsnivån i portföljerna. Vi hoppas få se en fortsätt positiv utveckling i pensionsbolagens hållbarhetsarbete, och att de som inte ligger lika långt fram kan få inspiration från de som kommit längre, säger Lingyi Lu, Hållbarhetschef på Söderberg & Partners, i en kommentar.

Det här är de sammanlagda betygen för pensionsbolagen i rapporten:

Grönt betyg
  • Länsförsäkringar Gamla
  • Länsförsäkringar GF
  • Länsförsäkringar Nya
  • Nordea
  • Skandia
  • SPP
Gult betyg
  • AMF
  • Folksam
  • KPA
  • Handelsbanken
  • SEB P&F
  • Swedbank
Rött betyg
  • Alecta
  • SEB Gamla

En temadel i årets rapport handlar om det växande intresset för att integrera ESG-kriterier i ledande befattningshavares incitamentsprogram. Söderberg & Partners har undersökt pensionsbolagens syn på ESG-kriterier i incitamentsprogram i bolag de äger eller ska investera i. Alla pensionsbolagen är positivt inställda till det, och majoriteten uppmuntrar även bolagen till att ha det. Samtidigt framgår det att svenska bolag faktiskt ligger efter inom denna fråga jämfört med utländska bolag.

— Svenska bolag ligger generellt sett efter i arbetet med att integrera ESG-kriterier i sina incitamentsprogram. Den korta och enkla förklaringen till detta är dock att vi i Sverige generellt sett inte tror lika starkt på rörlig lön som i andra länder och därför inte har lika hög förekomst av rörliga incitamentsprogram i svenska bolag. I takt med att krav på ESG-integrerade incitamentsprogram ökar bland investerare och förvaltare, ökar dock även risken för att svenska bolag generellt står sig sämre jämfört med konkurrerande bolag från andra länder där rörliga incitamentsprogram – och integrationen av ESG-kriterier i dem – förekommer i högre utsträckning, säger Lingyi Lu.

I rapporten har Söderberg & Partners även frågat pensionsbolagen om de själva har integrerat ESG-kriterier i sina eventuella incitamentsprogram. Det visade sig att majoriteten av pensionsbolagen inte har några incitamentsprogram, varken kopplat till avkastning eller till hållbarhet. Dock har flera pensionsbolag en fast ersättning kopplad till hållbarhet, det vill säga att hållbarhet spelar in vid den årliga revisionen av den fasta ersättningen.

Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av rapporten.


Söderberg: Så har vårt projekt mot barnarbete gjort skillnad

Posted on september 8, 2022 by - Förmedling

Söderberg & Partners menar att företagets påverkansarbete inom ramen för fonden Aktiv Påverkan har varit en framgång och gjort skillnad när det gäller att övertyga företag om att motverka barnarbete, framgår det av en färsk rapport från företaget. 

På torsdagen publicerade Söderberg & Partners en rapport om företagets påverkansarbete, genom fondstrategin Aktiv Påverkan.

Inom ramen för fonden Aktiv Påverkan har man nyligen avslutat sitt första påverkanstema, med fokus på att motverka barnarbete. Fonden genomförde investeringar i två företag — Boozt och Bergman & Beving — för att aktivt kunna arbeta med deras hållbarhetsfrågor med fokus på att motverka barnarbete.

— När vi nu avslutar fondens första påverkanstema kan vi konstatera att vi har lyckats göra skillnad. Trots att vi befunnit oss i en global pandemi så har båda bolagen aktivt arbetat mot att motverka barnarbete. Bergman & Beving har för sitt varumärke Guide uppdaterat sin uppförandekod för leverantörer med större fokus på risker för barnarbete och Boozt har tagit fram och implementerat en systematisk leverantörskontroll för att minska risken för barnarbete, säger Lingyi Lu, hållbarhetschef på Söderberg & Partners, i en kommentar.

Aktiv Påverkan lanserades 2018. Syftet är att uppnå specifika mål och effekter för att bidra till en mer hållbar värld i de olika bolag Söderberg & Partners samarbetar med och investerar i, och få till en förändring kring frågor som leder till ökad hållbarhet. Temat ”motverka barnarbete” är det första av flera påverkansteman som fonden fokuserar på. Spararna röstar om vilka teman fonden ska arbeta med.

Söderberg & Partners valde när det gäller temat ”motverka barnarbete” att samarbeta med Rädda Barnen och The Centre for Child Rights and Business.

— Aktiva engagemangsstrategier kan vara en drivkraft för att uppmuntra företag att stärka sitt engagemang för att motverka barnarbete och främja barns rättigheter i globala leveranskedjor. Vi är glada över att stödja Söderberg & Partners att integrera barnrättsfrågor i sina samarbetsprojekt med Boozt och Bergman & Beving, och vi uppmuntrar fler företag och investerare att införliva barns rättigheter i sina due diligence-metoder när det gäller ESG- och mänskliga rättigheter, säger Mark Robertson, Senior Vice President, The Centre for Child Rights and Business.

Gloria Tramontana, Group Sustainability Manager på Boozt., säger så här om projektet:

— Vi är nöjda att ha samarbetat med Söderberg & Partners Aktiv Påverkan. Samarbetet med Rädda Barnen har gett oss och våra varumärkespartners den praktiska kunskapen och verktygen för att aktivt arbeta för att minska barnarbete. Vi tror att samarbete är nyckeln till att ta aktiva steg och vi är stolta över att ha kunnat underlätta det som en del av Boozts ”Care-For Sustainability Strategy”.

Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av rapporten.


SFM lanserar hållbarhetsbrevlåda för kunskapsinhämtning

Posted on juni 10, 2022 by - Förmedling

Svenska försäkringsförmedlares förening har beslutat att lansera en hållbarhetsbrevlåda riktad till branschen för att bidra i arbetet med kunskapsinhämtning kring frågor som är viktiga när det gäller hållbara investeringar. 

Tanken är att bygga en gemensam erfarenhet om var utmaningarna finns kring hållbarhetsregelverk och hur branschen kan arbeta gemensamt för ändamålsenliga lösningar.

— Även om frågelådan inte kommer att generera individuella svar till frågeställarna, är det vår förhoppning att man tar möjligheten att synliggöra de utmaningar som identifierats och ger SFM en bättre möjlighet att bidra med värde tillbaka till hela branschen, säger SFM:s kommunikationschef Emilie Wiklund i en kommentar.

Lanseringen sker mot bakgrund av den diskussion som SFM ordnade kring hållbarhetsfrågor tidigare i veckan. Mötet samlade aktörer och intressenter i branschen som fick möjlighet att dela med sig av erfarenheter kring de nya regelverken om hållbara investeringar som börjar tillämpas inom kort.

I samtalet deltog SFM:s VD Per Johan Gidlund, InsureSecs VD Magnus Björkman, InsureEds VD Hedda Hök, Max Matthiessens hållbarhetsansvariga Josefin Dahlén, Söderberg & Partners hållbarhetsexpert Lingyi Lu, SPP:s hållbarhetschef Johanna Lundgren Gestlöf och Konsumenternas Försäkringsbyrås hållbarhetsansvariga Andrea Ekeblad Szanto. Paneldeltagarna diskuterade bland annat utmaningar med implementeringen med kommande regelverk och hur intresse och förståelse hos kunderna ska kunna byggas över tid.

— Jag är väldigt glad över att vi fick diskutera ämnet med så kompetenta och namnkunniga personer. Försäkringsförmedlare har i alla tider varit ett kunskapsyrke och hållberhetsregelverket kommer, rätt använt och rätt utbildat, att flytta möjligheterna framåt i branschen, säger Per Johan Gidlund i en kommentar till branschsamtalet.

Söderberg & Partners uppdaterar sina betyg för hållbara fonder

Posted on maj 2, 2022 by - Förmedling

Söderberg & Partners meddelar att man har uppdaterat sina betyg för hållbara fonder så att även EU:s SFDR-klassificeringen inkluderas.

SFDR har utvecklats i syfte att skapa bättre transparens och jämförbar information för investerare, och beskrivs som en väsentlig pusselbit för att sektorn ska kunna spela en nyckelroll i att nå FN:s hållbarhetsmål.

Enligt Söderberg & Partners är EU:s nya regelverk för hållbara investeringar SFDR ett viktigt steg för att tydliggöra för investerare vilka fonder som har en positiv påverkan på samhället.

Söderberg & Partners har därför nu valt att uppdatera sin egen hållbarhetsanalys av fonder till att även omfatta SFDR-klassificeringen.

Hållbarhetsanalysen tar hänsyn till hur innehaven i fonderna väljs in – positivt urval — samt hur kapitalet som investeras i fonderna används för att påverka bolag att bli mer hållbara — ansvarsfullt ägande. Utifrån detta sätts ett totalbetyg där fonderna får betyg utifrån trafikljussystemet; grönt, gult eller rött.

— Vår analys bekräftar att EU:s regelverk är en bra guide för att investera hållbart, men vår egen analysmodell kompletterar EU:s regelverk både på bredden och djupet, och ger ett mervärde. Vi fångar upp en större bredd av faktorer som påverkar hållbarhet, vilket har visat sig påverka även avkastningen på investeringar. Det är vi stolta över, säger Söderberg & Partners Hållbarhetschef Lingyi Lu i en kommentar.

Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av Söderberg & Partners uppdaterade rapport.


Söderberg ger LF, Skandia och SPP grönt ljus för hållbarhetsarbetet

Posted on februari 2, 2022 by - Förmedling

Länsförsäkringar, Skandia och SPP är de tre bolag som får grönt betyg i Söderberg & Partners bedömning av hållbarhetsarbetet i svenska fondförsäkringsbolag. Av alla bolag i rapporten är Länsförsäkringar också det enda bolag som får höjt betyg.  

På onsdagen släppte Söderberg & Partners den åttonde upplagan av rapporten ”Hållbara fondförsäkringar”, som belyser hur de olika fondförsäkringsbolagen arbetar med hållbarhet. Årets hållbarhetsanalys omfattar 14 olika fondförsäkringsbolag.

Rapporten tittar bland annat närmare på hur bolagen väljer in fonder utifrån hållbarhet, på vilket sätt de påverkar förvaltare att ta utökat ansvar och bidrar till en mer hållbar finansbransch och i vilken utsträckning de underlättar för sparare att välja hållbara fonder. Större vikt än tidigare år har lagts vid bolagens affärsmodeller.

Det här är de förändringar av totalbetyget som har skett sedan förra året.

  • Länsförsäkringars betyg har höjts från gult till grönt.
  • Handelsbankens betyg har sänkts från grönt till gult.
  • Nordeas betyg har sänkts från gult till rött.

Lingyi Lu är hållbarhetsansvarig på Söderberg & Partners och har tagit fram rapporten i samarbete med Karl Lodén och Linnéa Forssell. Hon kommenterar betygsförändringarna så här:

— Länsförsäkringar har fått höjt betyg för att hållbarhetsnivån i deras fondutbud har ökat sedan förra årets analys. Sänkningen av Handelsbankens betyg beror till största del på att vi i årets analys nu lagt större vikt vid antalet gröna och hållbarhetsinriktade fonder i utbudet än tidigare år. Handelsbanken har — relativt sett — färre sådana fonder i sitt utbud jämfört med flera andra bolag i analysen. Nordeas sänkta betyg beror främst på att de inte följer upp och för påverkansarbete mot alla deras fonder i utbudet och inte har några proaktiva dialoger med externa förvaltare.

I hållbarhetsanalysen utgår Söderberg & Partners från följande kriterier och perspektiv som de viktigaste: utbud, hållbarhet i fondurvalet, påverkansarbete samt kommunikation och transparens. Slutbetyget är en viktad sammanvägning av betygen i respektive perspektiv, där utbudet står för 30 procent, hållbarhet i fondurvalet för 25 procent, påverkansarbetet för 25 procent och kommunikation och transparens som står för 20 procent av slutbetyget.

SPP uttrycker i en kommentar sin glädje över att få grönt betyg för fondförsäkringsverksamhetens hållbarhetsarbete:

— Det är mycket glädjande att vi återigen får grönt betyg, vilket är ett kvitto på att vi arbetar helt rätt med vårt ambitiösa hållbarhetsarbete. Konkurrensen har hårdnat och det är fler aktörer som förbättrat sitt hållbarhetsarbete under året, vilket är positivt för hela branschen. Vi kan tillsammans som pensionsbolag spela stor roll i att påverka företag i en mer hållbar riktning, säger Johanna Lundgren Gestlöf, hållbarhetschef på SPP.

— Det här betyget är ett resultat av strukturerat hållbarhetsarbete i hela Storebrandkoncernen. Det är ett bevis för att hållbarhetsarbete står högt på agendan i alla delar av organisationen.

Jim Rotsman, chef Produkt vid Länsförsäkringar Fondliv, kommenterar Länsförsäkringars betyg så här:

— Vi har gjort stora förflyttningar inom fondförsäkring, både vad gäller stärkt hållbarhetsinriktat utbud och kundkommunikation. Kundernas kapital i ljusgröna och mörkgröna (artikel 8 och 9) fonder har gått från 81 till 97 procent under 2021.

Länsförsäkringar Fondliv har under året lagt till nya fonder i utbudet och flyttat kapital för kundernas räkning till fonder med högre hållbarhetsnivå. Även fondbolagen i utbudet har gjort förflyttningar på fondnivå, påpekar Länsförsäkringar:

— Vårt höjda betyg är resultatet av ett hårt arbete med ansvarsfulla investeringar. Under året har vi bland annat antagit ett nytt klimatmål om att bli klimatpositiva senast 2045. Vi har jobbat aktivt med vår urvalsprocess för att erbjuda ett mer hållbart utbud samt lyft fram ansvarsfulla investeringar och hållbarhet mot kunderna ännu mer och tydligare, säger Jim Rotsman.

Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av rapporten.


Fem sakbolag fick högsta betyg i Söderbergs hållbarhetsanalys

Posted on januari 27, 2022 by - Sak

I Söderberg & Partners senaste rapport över hållbarhetsarbetet i sakbolagen får bolag högsta betyg: Folksam, Gjensidige, If Skadeförsäkring, Länsförsäkringar Sak och Svedea. Sju bolag — ERV, Dina försäkringar, QBE, Zurich, Moderna försäkringar och HDI — har fått höjt betyg jämfört med föregående analys och ett bolag — Protector — har fått sänkt betyg. 

Söderberg & Partners presenterade den 27 januari — för tredje gången — en analys av hållbarhetsarbetet i svenska skadeförsäkringsbolag.

En slutsats i rapporten är att det är omfattande skillnader mellan bolagen med högsta och lägsta betyg.

Totalt har 22 bolag analyserats utifrån perspektiv som omfattar hållbarhet i skadereglering, upphandling av leverantörer, miljöanpassning, kapitalförvaltning, samt hur bolagen ökar kunders och anställdas medvetenhet om sakskadors miljöpåverkan och effekter på hållbar utveckling.

Sedan förra årets analys har det skett åtta betygsförändringar av totalbetyget. Sju bolag har förbättrat sitt betyg medan ett bolag har fått sänkts betyg.

  • Svedea har gått från gult till grönt betyg.
  • ERV, Dina försäkringar, QBE, Zurich, Moderna försäkringar och HDI har gått från rött till gult betyg.
  • Protector har gått från grönt till gult betyg.

— Resultatet av årets analys visar på en stor variation i sakförsäkringsbolagens förhållningssätt till hållbarhet. Det är stor skillnad mellan bolagen med högst och lägst betyg sett till hur de arbetar med hållbarhetsfrågor och till vilken grad de integrerar hållbarhetsparametrar i bland annat sin skadereglering, upphandling, och premieförvaltning, säger Lingyi Lu, hållbarhetsansvarig på Söderberg & Partners, i en kommentar.

Betygsskalan innebär att ett sakförsäkringsbolag med grönt betyg tar god hänsyn till hållbarhet i skaderegleringen och följer upp sin miljöpåverkan. Ett sakförsäkringsbolag med gult betyg tar viss hänsyn till hållbarhet i skadereglering, skadeförebyggande åtgärder och upphandlingsprocess. Ett sakförsäkringsbolag med rött betyg beaktar inte hållbarhet i verksamheten i någon omfattande grad.

Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av rapporten från Söderberg & Partners.


Söderberg: ”Alarmerande passivitet i sakbolagens hållbarhetsarbete”

Posted on mars 11, 2021 by - Förmedling

De svenska skadeförsäkringsbolagens passivitet när det gäller hållbarhetsarbetet är alarmerande med tanke på klimatkrisen och andra hållbarhetsutmaningar! Det menar Söderberg & Partners i sin analys av hur skadeförsäkringsbolagen arbetar med hållbarhet. 

Det är andra året i rad som Söderberg & Partners genomför en undersökning av skadeförsäkringsbolagens hållbarhetsarbete.

I årets undersökning har man analyserat 21 bolag, utifrån perspektiv som handlar om hållbarhet i skadereglering, upphandling av leverantörer, miljöanpassning, kapitalförvaltning och hur bolagen ökar kunders och anställdas medvetenhet om sakskadors miljöpåverkan och effekter på hållbar utveckling.

Enligt Söderberg & Partners visar resultatet av undersökningen på en stor variation bland sakbolagen.

— Bolagens förhållningssätt till hållbarhet och hur aktivt de arbetar med hållbarhetsfrågor skiljer sig stort mellan högsta och lägsta betyg, skriver Söderberg & Partners i sin information om undersökningen.

Överlag är slutsatsen i rapporten annars att det mesta har stått still. De flesta bolagen har varken har förbättrat eller försämrat sitt hållbarhetsarbete. Söderberg & Partners riktar i en kommentar stark kritik mot att bolagen inte har gjort mer för att förbättra sitt hållbarhetsarbete.

— Med tanke på den klimatkris och de andra hållbarhetsutmaningarna som vi står inför, är bolagens passivitet alarmerande. De har inte råd längre att sitta på läktaren när effekterna av klimatförändringar direkt påverkar värdet på tillgångarna som försäkras, säger Lingyi Lu, hållbarhetsansvarig på Söderberg & Partners, i sin kommentar.

Söderberg & Partners påpekar att försäkringsbranschen har en viktig roll i arbetet för en hållbar utveckling, alltifrån när det gäller skadeförebyggande åtgärder och vilka skador som omfattas av en försäkring till vilka metoder som ska användas vid reparationer.

Fem bolag — Folksam, Gjensidige, If, Länsförsäkringar Sak och Protector — har fått grönt hållbarhetsbetyg. Ett grönt hållbarhetsbetyg indikerar att hållbarhet är integrerad i alla aspekter av verksamheten. Gult betyg delas ut till tre bolag: AIG, Svedea och Trygg-Hansa. Övriga bolag i undersökningen får rött betyg: Alandia, Berkley, Bridge, Chubb, CNA, Dina, ERV, HDI, Moderna, Nordeuropa, QBE, Riskpoint och Zurich.

Jämfört med förra årets analys har två bolag fått höjt hållbarhetsbetyg. Det är Protector som har höjt sit betyg från gult till grönt och Svedea som får höjt betyg från rött till gult. Folksam fanns inte med i föregående års undersökning,men kvalar nu in direkt bland bolagen med grönt betyg.

Två bolag, QBE och Zurich, har fått sänkt betyg jämfört med föregående års rankning, från gult till rött. Detta behöver inte i sig innebära att hållbarhetsarbetet har blivit sämre hos dessa bolag eftersom betygen delvis är relativa.

Här kan du ta del av Söderberg & Partners rapport om skadeförsäkringsbolagens hållbarhetsarbete.

Söderberg stöttar projektet Klimatagendan med miljonbelopp

Posted on december 14, 2020 by - Förmedling

Söderberg & Partners meddelar att man går in som strategisk partner med 1 miljon kronor under två år för att stötta kommunikations- och opinionsbildning i projektet Klimatagendan, som drivs av tankesmedjan Global Utmaning.  

Klimatagendan beskrivs som Global Utmanings största projekt någonsin och är tänkt att fungera som en oberoende samverkansplattform och accelerator för klimatomställningen. Projektet har initierats av Global Utmanings grundare Kristina Persson.

I ett första steg ska projektet genomföra en analys av de vägval och möjligheter som Sverige står inför på vägen till nettonollutsläpp år 2045. Parallellt med detta görs också en analys av vilka policybeslut och stöd som krävs. Slutligen genomförs en kommunikations- och folkbildningsinsats för att skapa ett starkt väljartryck för klimatomställningen.

Söderberg & Partners kommer att medverka i projektets arbete med finansmarknadslösningar och vara rådgivande experter under hela projektet.

— Som finansaktör har vi stor möjlighet att bidra till hållbar utveckling, och i detta ingår såklart den nödvändiga klimatomställningen. Vi ser att förvaltare och kapitalägare arbetar alltmer proaktivt, från att tidigare ha lagt fokus på exkludering av Co2-intensiva sektorer så tittar man idag på metoder att förena hela portföljer med Paris-målet. Sektorsvisa insatser är inte längre tillräckliga. Därför är Klimatagendans analys viktig och vi är glada över att stötta de kommunikationsinsatser som krävs för att accelerera Sveriges arbete mot nettonollutsläpp, säger Lingyi Lu, hållbarhetsansvarig på Söderberg & Partners, i en kommentar.

Tove Ahlström är VD på Global Utmaning. Hon säger så här i sin kommentar till det nya samarbetet:

— Global Utmaning är oerhört glada att Söderberg & Partners går in som partner i Klimatagendan, deras ledning har visat stort intresse för klimatfrågan. Det är viktigt att få med finansiella aktörer i arbetet med klimatomställningen. Söderberg & Partners kan bidra till att öka insikten på finansmarknaden, som har en enorm potential att möjliggöra omställningen.

Söderberg: LF Liv är årets klättrare bland hållbara pensionsbolag

Posted on november 27, 2020 by - Liv

Länsförsäkringar Liv, Skandia och SPP är de bolag som får ett sammanlagt grönt ljus för sitt hållbarhetsarbete i Söderberg & Partners senaste rapport om hållbarhetsarbetet i pensionsbolagen. Länsförsäkringar Liv är det enda bolag som har fått höjt betyg sedan förra rapporten — medan AMF däremot i år får sänkt betyg.  

Det är sjunde gången som Söderberg & Partners släpper en rapport om pension pensionsbolagens hållbarhetsarbete.

I rapporten ”Hållbara Pensionsbolag” analyseras hållbarhetsarbetet i tolv av de svenska pensionsbolagen.

I Länsförsäkringar är det portföljen ”Gamla Trad” som nu har graderats upp från gult till grönt ljus på Söderberg & Partners betygsskala. Därmed har samtliga undersökta livportföljer i Länsförsäkringar nu grönt ljus.

– Vi är mycket glada över att vår investeringsportfölj Gamla Trad gått från betyget gult till grönt och att vi behåller de gröna betygen i Nya Trad och i Länsförsäkringar Fondlivs garantiförvaltning, säger Kristofer Dreiman, chef ansvarsfulla investeringar på Länsförsäkringar Liv, i en kommentar.

– Vårt arbete med ansvarsfulla investeringar har gjort stora förflyttningar under året och vi har mer ambitioner än så. Bland annat vidareutvecklar vi våra hållbarhetskriterier för omställning och exkludering, i linje med vår klimatsmarta vision 2030, samt påverkansarbetet utifrån prioriterade globala mål (FNs).

Det sänkta betyget för AMF:s del har bland annat att göra med hur påverkansarbetet bedrivs. Så här skriver Söderberg & Partners i sitt omdöme om AMF:s påverkansarbete:

— Bolaget bedriver påverkansarbete i Sverige i egen regi och i utländska bolag görs det främst genom externa leverantörer eller samarbeten. De har en struktur för att prioritera vilka generella hållbarhetsperspektiv de ska fokusera på men vi bedömer att processen är för otydlig och att de inte täcker alla tillgångsslag. Bolaget har ambitionen om en jämn könsfördelning i styrelser som bolaget är med och utser men enbart 5% av bolagets egna representanter i valberedningar har varit kvinnor under de senaste åren.

Årets rapport från Söderberg & Partners innehåller — förutom betygssättningen för de olika bolagen — fördjupningskapitel om hållbarhetsarbetet i ränteinvesteringar och om hur Covid-19 har påverkat pensionsbolagens hållbarhetsförvaltning.

— Räntor utgör en majoritet av pensionsbolagens portföljer och är således en avgörande del i pensionskapitalets totala hållbarhetsnivå. Resultatet från årets analys visar att graden av hållbarhetsintegrering i förvaltningen beror på vilken typ av räntebärande investering det handlar om. Några pensionsbolag integrerar hållbarhet lika frekvent i företagsobligationer som i aktier då hållbarhetsstrategier kan tillämpas på samma sätt. Hållbarhetsintegrering i statsobligationer är däremot mindre vanligt, säger Lingyi Lu, ansvarig för hållbarhetsanalys på Söderberg & Partners.

När det gäller frågan om hur Covid-19 har påverkat pensionsbolagens hållbarhetsstrategier, visar det sig att det inledningsvis fanns en minskning i antalet dialoger för att påverka de företag som pensionsbolagen investerat i.

— Efter att den mest turbulenta tiden var över upplevde de istället att de fanns mer tid över till möten och att det varit ett större fokus på sociala frågor, såsom hur de har hanterat sina medarbetare. Pensionsbolagens grundinställning till påverkansarbetet är för de flesta oförändrad, medan vissa tycker detta lett till att de fått en mer fördjupad och närmare kontakt med deras innehav vilket lett att de fått ett bättre påverkansarbete som kommer fortlöpa även efter krisen, säger Lingyi Lu.

Här lan du ta del av Söderberg & Partners rapport om pensionsbolagens hållbarhetsarbete.

Söderberg & Partners: Här är Sveriges mest hållbara fonder

Posted on juni 11, 2020 by - Allmänt

Fonder från Nordea, RobecoSAM, Skandia, SPP och Öhman får högst betyg när Söderberg & Partners går igenom hållbarhetsarbetet i de värdepappersfonder som finns tillgängliga på den svenska marknaden. 

Söderberg & Partners publicerade i dag för femte året i rad sin rapport ”Hållbara fonder” där man uppmärksammar de mest hållbara fonderna på den svenska marknaden.

I årets resultat har 12 procent av de betygsatta fonderna har fått grönt betyg. Ungefär 76 procent är gula och resterande 12 procent är röda. Det innebär en höjning i andel gröna fonder jämfört med föregående års analys.

Aktiefonderna har störst andel gröna fonder, ungefär 15 procent. Det kan jämföras med hedgefonder där 1 procent av fonderna har grönt betyg i analysen, medan 53 procent har gult betyg och 46 procent rött betyg. I kategorin räntor är 6 procent av fonderna gröna, 75 procent gula och 18 procent röda. Inom blandfonder har 14 procent grönt betyg.

Andelen fonder med grönt betyg har samtidigt ökat jämfört med tidigare år både bland räntor och blandfonder. Detta är i sin tur ett resultat av att hållbarhet har blivit mer integrerat i ränteinvesteringarna än tidigare. Bland annat har förvaltare börjat ta hänsyn till hållbarhetsdata i sin kreditanalys för förståelse av hur hållbarhetsrisker påverkar kreditvärdigheten. Däremot är det långt kvar innan hållbarhetsarbetet inom ränteförvaltning är lika systematiskt som i aktiefonder, menar Söderberg & Partners.

Årets analys visar också att hållbarhetsinformation blivit mer tillgängligt för fondförvaltare; både interna hållbarhetsanalyser och ett växande utbud av ESG-data från externa leverantörer. Samtidigt är detta inte ett bevis för att investeringarna faktiskt är hållbara och har en långsiktig positiv effekt. För att tillgodogöra sig hållbarhetsinformationen på ett sätt som gynnar investeringarna, behövs enligt Söderberg & Partners hållbarhetskompetens som kan utvärdera hållbarhetsnyckeltal och använda relevanta mätetal som är materiella för företagens finansiella prestation.

— Nästa steg är integrera hållbarhetsaspekter i investeringsbesluten, vilket vi ser att fler fondförvaltare gör, men det är en bit kvar innan det genomsyrar hela fondutbudet och samtliga produkter, säger Lingyi Lu, ESG-ansvarig på Söderberg & Partners, i en kommentar.

Söderberg & Partners hållbarhetsanalys av fonder tar hänsyn till både hur innehaven i fonderna väljs ut och hur kapitalet som investerats i fonden används för att påverka bolag i en mer hållbar riktning. Hållbarhetsbetyget bygger därmed på två parametrar: positivt urval och ansvarsfullt ägande. Fonderna tilldelas betyget rött, gult eller grönt enligt Söderberg & Partners trafikljussystem. Grönt betyg får fondförvaltare som, utöver att välja in hållbara bolag, försöker påverka bolag som inte anses ha ett tillfredsställande hållbarhetsarbete.

De nio fonder som fått allra bäst betyg i sitt hållbarhetsarbete av Söderberg & Partners är:

• Nordea Global Gender Diversity (Global)
• RobecoSAM Global SDG Equities (Global)
• Skandia Cancerfonden (Sverige)
• Skandia Sverige Hållbar (Sverige)
• Skandia Världsnaturfonden (Sverige)
• SPP Europa Plus (Europa)
• Öhman Grön Obligationsfond (Obligationer)
• Öhman Sverige Fokus (Sverige)
• Öhman Sverige Hållbar (Sverige)

Årets rapport innehåller ett särskilt avsnitt om Covid-19 där fondförvaltare berättar att de tvingats senarelägga flera bolagsdialoger på grund av pandemin, vilket har försenat påverkansarbetet.

I rapporten säger en av de intervjuade fondförvaltarna att de ser att dessa förseningar påverkar leveranskedjan mot tillväxtmarknader, och att detta på kort sikt kan leda till en dominoeffekt av sociala effekter. På lång sikt ser de att detta medför den strategiska frågan om att flytta leveranskedjan bort från tillväxtmarknaderna.

— Det kan starta en kedjereaktion av sociala effekter i tillväxtmarknaderna, uppger förvaltare i rapporten.

Här hittar du rapporten från Söderberg & Partners om hållbarhet i fonder.

Hållbar fondförsäkring: Grönt ljus för Folksam, LF, SPP och Skandia

Posted on februari 12, 2020 by - Förmedling

Fyra bolag — Folksam, Länsförsäkringar, SPP och Skandia — får grönt ljus i Söderberg & Partners analys av hållbarhetsarbetet i fondförsäkringsbolagen, som presenterades i dag på morgonen. Det är samma bolag som fick grönt ljus förra året — men Söderberg & Partners konstaterar att det inte innebär att hållbarhetsarbetet står stilla. 

En slutsats i rapporten är tvärtom att fondförsäkringsbolagen fortsätter lägga resurser på att höja kvaliteten i sina listor över fondurval. Däremot är en av de övergripande slutsatserna i rapporten att bolagen inte är lika benägna att ställa hårdare krav på fondernas hållbarhetsarbete.

— Vi ser att fondförsäkringsbolagen fortsätter lägga resurser på att utveckla fondlistan, men är mindre benägna att ställa hårdare krav på fonders hållbarhetsarbete. Däremot har nästan alla fondförsäkringsbolag ett hållbarare fondutbud jämfört med förgående år, säger Lingyi Lu, ESG-ansvarig på Söderberg & Partners, i en kommentar.

Söderberg & Partners har granskat och betygsatt finansiella produkters hållbarhet sedan 2014. Detta är den sjätte analysen av Hållbara fondförsäkringar. Rapporten omfattar vad de olika fondförsäkringsbolagen gör bra och mindre bra i hållbarhetsfrågor; hur de väljer in fonder utifrån hållbarhet, på vilket sätt de påverkar förvaltare att ta utökat ansvar och bidrar till en mer hållbar finansbransch, och i vilken utsträckning de underlättar för sparare att välja hållbara fonder.

Analysen omfattar 14 svenska fondförsäkringsbolag. Fyra av bolag får  alltså betyget grönt ljus, fyra får rött ljus och resterande är gula.

Samtliga bolag i analysen ligger kvar på samma totalbetyg som föregående år. Detta betyder inte att bolagen har stått stilla och inte utvecklat sitt hållbarhetsarbete. Tvärtom fortsätter de flesta bolag att påverka hållbarhetsarbetet hos fondbolagen och tar in fler hållbara fonder för spararna. Men eftersom alla bolag har fortsatt att utvecklas ligger alla bolag — relativt sett — på samma nivå som tidigare, konstaterar Söderberg & Partners.

SPP hållbarhetschef Johanna Lundgren kommenterar betyget i undersökningen så här i ett pressmeddelande under onsdagen:

– Att vi återigen får toppbetyg är ett viktigt kvitto för våra kunder. Vi har arbetat strategiskt med hållbara investeringar i 25 år och för oss är det en förutsättning för att kunna leverera bästa möjliga sparande till våra kunder. Det finns en stark och växande efterfrågan på hållbart sparande, som vi fortsatt är stolta över att leverera på.

Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av rapporten.


Skandia och SEB får höjt betyg i Söderbergs hållbarhetsanalys

Posted on november 19, 2019 by - Liv

Skandia och SEB Pension & Försäkring har höjt sina betyg i Söderberg & Partners analys av pensionsbolagens hållbarhetsarbete jämfört med föregående år. Samtidigt visar analysen att hållbarhetsstyrningen släpar efter när det gäller alternativa investeringar.

För sjätte året i rad har Söderberg & Partners genomfört en analys av pensionsbolagens hållbarhetsarbete.

Totalt har Söderberg & Partners undersökt hållbarhetsarbetet i tolv olika pensionsbolag. Bolagen har i vissa fall delats upp i gamla och nya kollektiv, vilket resulterat i totalt 14 olika betyg.

Betygen delas ut enligt Söderberg & Partners trafikljussystem med betygen grön, gul, eller röd. Betygsättningen är relativ.

Fem pensionsbolag — eller snarare fem pensionsbestånd — får grönt ljus i analysen: Länsförsäkringar Gamla Trad, Länsförsäkringar Nya Trad, Skandia, SPP och Nordea.

Två pensionsbolag får höjda betyg jämfört med föregående år. Det är Skandia som har höjt sitt betyg till grönt, medan SEB Pension & Försäkring har höjt sitt betyg till gult.

Samtidigt har betyget sänkts för två andra bolag. AMF har fått sitt betyg sänkt till gult medan Swedbank får betyget sänkt till rött.

Ett tema i årets rapport är hur pensionsbolagen arbetar för att ta hänsyn till hållbarhet i sina alternativa investeringar. Av analysen framgår att andelen alternativa placeringar ökar. Mellan åren 2009—2018 har andelen alternativa investeringar i svenska pensionsbolag ökat med från 14 procent till 22 procent.

Dock håller hållbarhetsarbetet på detta område inte samma kvalitet som när det gäller traditionella tillgångsslag.

— Våra slutsatser är att pensionsbolagen tar viss hänsyn till hållbarhet vid investeringar i alternativa tillgångsslag, men att metoderna och processerna dessvärre ännu är otillräckliga för att säkerställa en gedigen genomlysning och hantering av alla potentiella hållbarhetsrisker. Med andra ord, alla gör något men ingen gör allt, säger Lingyi Lu, Hållbarhetsanalytiker på Söderberg & Partners, i en kommentar till undersökningen.

Alternativa investeringar kan sägas vara ett samlingsbegrepp för placeringar utanför tillgångsslagen aktier och räntor. Dit räknas exempelvis hedgefonder, fastigheter och private equity.

Här kan du ta del av hela rapporten från Söderberg & Partners.

Söderberg & Partners: Aktiefonder är mer hållbara än andra fonder

Posted on juli 9, 2019 by - Förmedling

Söderberg & Partners presenterar i dag en rapport om hållbarhetsarbete i värdepappersfonder. Enligt analysen presterar aktiefonder bättre inom hållbarhet än andra fondkategorier som räntefonder, hedgefonder och blandfonder. Skandia är det bolag som får flest fonder på Söderberg & Partners tio-i-topp-lista över hållbara fonder, Andra svenska aktörer med fonder på tio-i-topp-listan är Handelsbanken, SEB, SPP och Öhman.  

Det är fjärde året i rad som Söderberg & Partners genomför en analys av fonders hållbarhetsarbete. Analysen tar hänsyn både till hur innehaven i fonderna väljs ut och hur kapitalet i fonden används för att påverka bolag i en mer hållbar riktning.

Cirka 9 procent av de fonder som blivit betygsatta får grönt betyg. Ungefär 76 procent får betyget gul.

Enligt analysen är hållbarhetsarbetet bäst bland de undersökta aktiefonderna. Aktiefonder som står för majoriteten av de gröna fonderna och ungefär 13 procent av aktiefonderna är gröna.

Enligt Söderberg & Partners skulle detta bland annat kunna bero på att det är svårare att integrera hållbarhetsstrategier i andra tillgångsslag. I kategorin räntor är endast 4 procent av fonderna gröna. Bland hedgefonder har endast 2 fonder har fått grönt betyg och endast 2 procent av blandfonderna har fått grönt betyg.

— Vi ser att förvaltare av andra tillgångsslag än aktier har börjat ta hänsyn till hållbarhet och använder sig av hållbara investeringsstrategier i både ränte-, hedge- och blandfonder. Tar vi hedgefonder som ett exempel, så var det tidigare ganska ovanligt att ta hänsyn till hållbarhet. Men trots att varje förvaltare kan ha en unik strategi och investeringsstil finns det flera möjligheter att ta hänsyn till hållbarhetsrisker och möjligheter i investeringsbesluten. Även om fler fondförvaltare har börjat ta steg mot att arbeta aktivt med hållbarhet i större delen av sitt fondutbud, är det en bit kvar innan hållbarhet genomsyrar hela fondutbudet och samtliga produkter, säger Lingyi Lu, Hållbarhetsanalytiker på Söderberg & Partners, i en kommentar.

Årets rapport är baserad på en analys av hållbarhetsarbetet i cirka 3 100 fonder. Hållbarhetsbetyget bygger dels på fondens positiva urval — arbetssättet för att höja den övergripande hållbarhetsnivån i innehaven, dels på hur ansvarsfullt ägandet är, det vill säga hur mycket fonden påverkar i sin roll som ägare.

Grönt betyg tilldelas de fondförvaltare som, utöver att välja in hållbara bolag, försöker påverka bolag som inte anses ha lika bra hållbarhetsarbete.

De tio mest hållbara fonderna enligt Söderberg & Partners
Detta är de tio fonder som har fått bäst betyg i Söderberg & Partners hållbarhetsanalys (placeringsinriktningen på fonden inom parentes) :
• Amundi Fds Eurp Equity Cnsv (Europa)
• AXAWF Global Green Bds (Räntor)
• Handelsbanken Hållbar Energi (Branschfonder)
• SEB Green Bond Fund (Räntor)
• Skandia Cancerfonden (Sverige)
• Skandia Sverige Hållbar (Sverige)
• Skandia Världsnaturfonden (Sverige)
• Skandia Sverige (Sverige)
• SPP Europa Plus (Europa)
• Öhman Sverige Fokus (Sverige)

Här kan du ta del av hela rapporten från Söderberg & Partners.