Etikett: Erik Fransson

FTN förbereder för upphandling av globala och europeiska indexfonder

Posted on november 23, 2023 by - Pension

I slutet av detta år eller början av nästa år kommer upphandling inledas av globala indexfonder och europeiska indexfonder, meddelar Fondtorgsnämnden.

Fondtorgsnämnden har till uppgift att genomföra upphandlingar av de fonder som ska finnas med i framtiden på premiepensionens fondtorg.

Tidigare i år inleddes FTN:s första upphandling, som gäller aktivt förvaltade europeiska aktiefonder. Där väntas beslut om tilldelning fattas under första kvartalet nästa år.

Parallellt med detta förbereder sig FTN för kommande upphandlingar.

De kategorier som står näst på tur är europeiska aktier index och globala aktier index. Annonsering av dessa båda upphandlingar sker i slutet av detta år eller i början av nästa. I kategorin europeiska indexfonder finns i dag 14 miljarder kronor i förvaltat kapital och i globala indexfonder cirka 40 miljarder kronor. Dessa båda upphandlingar kommer att genomföras samtidigt. 

Fondtorgsnämnden meddelar också att man därutöver under 2024 kommer att genomföra upphandlingar för följande fondkategorier:

  • Aktivt förvaltade svenska aktiefonder
  • Svenska indexfonder
  • Aktivt förvaltade nordiska aktiefonder
  • Globala obligationsfonder

Aktivt förvaltade svenska aktiefonder innehåller i dag 74 miljarder i förvaltat kapital och svenska aktiefonder 46 miljarder kronor i förvaltat kapital. Aktivt förvaltade nordiska aktiefonder omfattar i dag 19 miljarder kronor i förvaltat kapital medan globala obligationsfonder i dag omfattar 0,7 miljarder kronor. FTN understryker att det inte finns någon garanti att den upphandlade volymen kommer att motsvara dagens volym.

Det finns i dag inget besked om när under året dessa fyra upphandlingar kommer att genomföras.

Informationen om de kommande upphandlingarna presenterades av vid en digital informationsträff i veckan, ledd av kanslichef Erik Fransson och kommunikationsansvarig Viktor Ström. 

Så arbetar Fondtorgsnämnden vidare med fondupphandlingarna

Posted on november 22, 2022 by - Pension

Under den gångna veckan genomförde Fondtorgsnämnden en presentation för fondförvaltare av sin verksamhet. Vid presentationen berättade kanslichef Erik Fransson bland annat om hur tidsplanen ser ut för de första upphandlingarna av fonder till det nya fondtorget för premiepensionen. 

Fondtorgsnämndens kansli är i dag organiserat i tre enheter; Upphandling och produktstrategi som leds av Majdi Chammas, Kvalitativ granskning som leds av Tina Rönnholm och Operativ granskning och övervakning som leds av Magnus Strömer.

Av presentationen framgick att övergången till det nya fondtorget ska ske successivt under en process där alla nuvarande fondavtal ersätts med nya — allt eftersom de olika kategorierna av fonder handlas upp. Upphandlingarna ska enligt planen inledas i vår, med målet att genomföra cirka 30 upphandlingar fram till mitten av 2025. De först upphandlade fondkategorierna är;

  • Europeiska aktier: index och aktiv
  • Globala aktier index
  • Nordiska aktier, aktiv
  • Globala räntor

Nämnden har tagit fram en modell för upphandlingen i olika faser för att kunna leverera på alla dimensioner i uppdraget; lämplighet, kostnadseffektivitet, hållbarhet, kontrollerbarhet och hög kvalitet.

När en upphandlingen annonseras kommer underlagen att finnas tillgängliga via tjänsten e-Avrop. I den första fasen analyseras de olika kategorierna; dagens utbud och kvalitet på fondtorget, marknadstrender, tillgängliga fonder, förvaltningsstrategier, lämplighet för torget med mer.

Därefter genomförs en kvalificeringsfas där de sökande som möter kraven går vidare till nästa steg med utvärderingar genom kvalitativ och kvantitativ analys. Analysen kommer bland annat att ta hänsyn till investeringsfilosofin, investeringsprocessen, förvaltarresurserna och investeringsresultat. Fondtorgsnämnden betonar att historiska resultat inte är en indikation på framtida avkastning, men i alla fall ett kvitto på att förvaltarens process fungerar. En utvärdering kommer också att klarlägga hur väl investeringsfilosofin är anpassad till hållbarhet.

Under intervjufasen genomförs möte på plats hos fondförvaltaren.

Efter utvärderingsprocessen fattar nämnden beslut om vilka förvaltare som tilldelas avtal. Ett tilldelningsbeslut offentliggörs och blir starten på implementeringsfasen då övergången till det nya upphandlade fondtorget förbereds.

Fondtorgsnämndens arbete kommer att finansieras med avgifter från fondförvaltarna; dels en anbudsavgift beräknad till 18 000 kronor som betalas av de fondbolag som deltar i en upphandling, dels en årlig fondavgift på 0,5—1,5 baspunkter där nivån beror på om fonden är aktivt förvaltad eller inte.

Premiepensionssystemet omfattar i dag tillgångar på cirka 2 000 miljarder kronor. År 2040 beräknas tillgångarna uppgå till ungefär 4 000 miljarder kronor.

På Fondtorgsnämndens hemsida hittar du mer detaljer om Fondtorgsnämndens utvärderingsprocess och kan även ta del av en förinspelad video med presentationen.

Nu får fondförvaltarna veta mer om hur Fondtorgsnämnden arbetar

Posted on oktober 24, 2022 by - Pension

Fondtorgsnämnden — som ska genomföra upphandlingar av de fonder som ska finnas med på premiepensionens fondtorg — har nu bjudit in fondförvaltare till  en informationsträff. 

Informationsträffen ska hållas i Stockholm den 18 november.

Vid träffen kommer kanslichef Erik Fransson att presentera organisationen och berätta om statusen för utvecklingen av verksamheten, fondupphandlingsprocessen och andra relaterade frågor.

Träffen kommer att avhållas i Garnisonen på Karlavägen i Stockholm.

Presentationen kommer att hållas på svenska men kommer att spelas in och översättas och efter evenemanget publiceras på hemsidan.

Nu är Fondtorgsnämndens ledningsgrupp snart på plats!

Posted on augusti 17, 2022 by - Pension

Fondtorgsnämnden har under sommaren rekryterat ett antal personer på ledande befattningar som tillträder sina tjänster under september—oktober. Därmed blir nämndens ledningsgrupp komplett. 

De personer som — tillsammans med kanslichefen Erik Fransson — utgör Fondtorgsnämndens ledningsgrupp är: 

  • Magnus Strömer som tillträder den 1 september som enhetschef för den nya enheten för operativ granskning. Han kommer senast från en roll som förvaltningschef på Länsförsäkringar Fonder AB.
  • Helene Långström tillträder den 12 september tjänsten som myndighetssamordnare. Hon kommer närmast från Pensionsmyndigheten där hon varit Finans- och verksamhetscontroller.
  • Maria Strömqvist tillträder den 1 oktober som Chief Strategy Officer/ställföreträdande kanslichef. Hon är i dag konsult och har varit delaktig i arbetet med fondtorget ända sedan år 2018.
  • Majdi Chammas tillträder den 26 september som Head of Procurement and Product Strategy. Han kommer närmast från Första AP-fonden där han arbetat inom enheten för Externa Partnerskap och Innovation med upphandling och förvaltarval.
  • Tina Rönnholm tillträder i september som Head of Manager Research. Även hon har närmast arbetat vid Första AP-fondens enhet för Externa Partnerskap och Innovation.

Catella Fonder stängs av från Pensionsmyndighetens fondtorg

Posted on april 12, 2022 by - Pension

Pensionsmyndigheten meddelade på tisdagen att Catella Fondförvaltning — som numera bytt namn till Celina Fondförvaltning — nu stängs av från fondtorget för premiepensionsfonder. 

Beslutet från Pensionsmyndigheten innebär att alla fonder som förvaltas av fondbolaget sägs upp från premiepensionens fondtorg med omedelbar verkan.

Beslutet fattas efter det att Pensionsmyndigheten har genomfört en utredning av förvaltarens avtalsefterlevnad. Utredningen visar enligt Pensionsmyndighetens att fondförvaltaren inte uppfyller villkor i Pensionsmyndighetens fondavtal, särskilt gällande hantering av intressekonflikter i samband med närståendeaffärer.

Rent konkret handlar det om att fondbolaget har gjort omfattande investeringar i ett bolag som är närstående ett av fondbolagets ägarbolag — Athenasegruppen — och att man har haft bristfällig hantering av intressekonfliikter där bland annat personer på ledande befattningar i fondbolaget även har haft ledande befattningar i ägarbolaget.

Två av fonderna har varit köpstoppade sedan utredningen startade den 14 januari 2022. Ytterligare två fonder köpstoppas nu i samband med uppsägningen.

– De skärpta kraven på fondförvaltare och fonder i premiepensionens nya fondavtal är en viktig del i spararskyddet på fondtorget. Här ser vi att vår löpande granskning fungerar och får en skyddseffekt för spararna, säger Erik Fransson, chef för Pensionsmyndighetens fondtorgsavdelning, i en kommentar.

Pensionsmyndigheten kommer nu att skicka ut information brevledes till de 27 128 sparare som påverkas av beslutet genom att de har valt någon av de fyra berörda fonderna.  Deras fondkapital kommer nu att föras över till AP7 Såfa eller andra valda fonder.

Detta är de fyra fonder som nu avregistreras:

  • Catella Avkastningsfond A
  • Catella Småbolagsfond A
  • Catella Sverige Aktiv Hållbarhet A
  • Catella Sverige Hållbart Beta A

Vid sidan av den undersökning som Pensionsmyndigheten påbörjade i januari, meddelade även Finansinspektionen i februari att man påbörjat en utredning om fondbolaget.

”FI har ställt ett antal frågor till Celina Fondförvaltning AB (tidigare Catella Fondförvaltning AB) om företagets hantering av intressekonflikter. FI avser nu genom denna undersökning att utreda och bedöma om företaget har efterlevt tillämpliga regler om hantering av intressekonflikter”, skrev FI då i en kommentar till beslutet att inleda utredningen.

Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv premium ta del av Pensionsmyndighetens uppsägning av avtalet.


Pensionsmyndigheten köpstoppar fyra Rysslandsfonder på fondtorget

Posted on februari 28, 2022 by - Pension

Pensionsmyndigheten meddelar att man har fattat beslut om att stoppa möjligheten till köp av Rysslandsfonder på premiepensionens fondtorg.

Köpstopp träder i kraft med omedelbar verkan. Dock innebär beslutet inget hinder för försäljning av fondinnehaven. Så länge fondbolagen fortfarande erbjuder handel, så går fonderna att sälja.

— Vi stoppar möjligheten att köpa de fonder som allra starkast fokuserar på investeringar i Ryssland. Det här görs för att skydda pensionsspararna, säger Erik Fransson, chef för fondtorgsavdelningen på Pensionsmyndigheten.

Enligt Pensionsmyndigheten införs köpstoppet för att utreda fondernas fortsatta lämplighet på fondtorget. Utredningen om detta görs mot bakgrund av fondavtalets skrivningar om lämplighet, och man kommer bland annat att se över motpartsrisker, operationella risker och fondernas avkastnings- och riskprofil.

Här är Rysslandsfonderna som köpstoppas

Detta är de fyra Rysslandsfonder som nu har köpstoppats på premiepensionens fondtorg:

  • Swedbank Robur Rysslandsfond A
  • Nordea Rysslandsfond
  • Carnegie Rysslandsfond A
  • East Capital Ryssland

Fondtorgsutredningen förlängs till den 30 juni nästa år

Posted on november 3, 2021 by - Pension

Regeringen meddelade i dag att man fattat beslut om tilläggsdirektiv för utredningen om ett upphandlat fondtorg för premiepension.

Enligt tilläggsdirektivet förlängs utredningstiden så att utredarens uppdrag ska slutredovisas senast den 30 juni 2022. Närmast tidigare har det sagts att uppdraget skulle slutredovisas senast den 1 februari nästa år.

Samtidigt får nu Pensionsmyndigheten i uppdrag att inrätta ett kansli för Fondtorgsnämnden i Botkyrka. Pensionsmyndigheten fungerar som värdmyndigheten för den nya Fondtorgsnämnden.

Tanken är nu att Fondtorgsnämnden ska inleda sin verksamhet den 1 juni nästa år.

Erik Fransson, avdelningschef på Pensionsmyndigheten, är särskild utredare för utredningen om Fondtorgsnämnden.

Knutna till utredningen är också Sara Kinnander, som är jurist och tjänstledig från sin roll som upphandlingsjurist på Upphandlingsmyndigheten, Carina Vesterberg,  verksamhetskontroller på Pensionsmyndigheten och Karina Aldén som kommer från Finansdepartementet som specialist på styrning av statliga myndigheter. Utredningen har även stöd av konsulter från Cap Gemini.

Från början var avsikten att den nya Fondtorgsnämnden skulle kunna starta sin verksamhet i september förra året men starten har skjutits fram flera gånger sedan dess.

Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av tilläggsdirektiven.


Pensionsgruppen fortfarande oenig om nya premiepensionsregler

Posted on oktober 26, 2021 by - Pension

Regeringens målsättning om att den nya nämndmyndigheten för premiepensionens fondtorg ska kunna vara verksam från årsskiftet tycks nu spricka. Delar av Pensionsgruppen var inte nöjd med det utkast till lagrådsremiss som lades fram den 1 oktober och därför skickades ärendet tillbaka till regeringskansliet för slutberedning.

— Regeringskansliet ska kvalitetssäkra produkten innan Pensionsgruppen kan ställa sig bakom lagrådsremissen om en ny nämndmyndighet för premiepensionens fondtorg. Det arbetet är inte klart och därför ställdes ett extra möte i Pensionsgruppen in i mitten av oktober. Nästa ordinarie möte är inplanerat till den 18 november och förhoppningsvis är slutberedningen då klar, säger Peter Johansson, ämnesråd på socialdepartementet och sekreterare i Pensionsgruppen.

Lagrådsremissen bygger på Erik Franssons utredningsbetänkande om hur den nya nämndmyndigheten ska organiseras och fungera.

Flera ledamöter i Pensionsgruppen ansåg dock att förslaget de fick på bordet 1 oktober behövde kompletteras och förändras. Det är denna beredning som nu pågår i Regeringskansliet. Även om det — mot förmodan — skulle nås full enighet i Pensionsgruppen om lagrådsremissen vid nästa möte den 18 november, blir det förmodligen svårt att hinna klubba propositionen i riksdagen före årsskiftet.

Med andra ord lär förseningarna för det nya fondtorget med statligt upphandlade fonder fortsätta.

Enligt den ursprungliga planeringen skulle den nya nämndmyndigheten ha startat sin verksamhet den 1 september i år.

Erik Fransson om starten av den nya fondtorgsmyndigheten

Posted on september 30, 2021 by - Pension

I dag 30 september är avsikten att Pensionsgruppen ska ta ställning till lagrådsremissen om “Ett bättre premiepensionssystem”.

Erik Fransson, chef för Pensionsmyndighetens fondavdelning som sköter det nuvarande fondtorget i premiepensionssystemet, har lett utredningen om hur den nya nämndmyndigheten för premiepensionens fondtorg ska implementeras.

— Vårt uppdrag är att förbereda starten av nya nämndmyndigheten vid årsskiftet. Det är allt från att definiera kravprofiler för ny personal, förbereda en ny organisation, nya arbetsprocesser till hemsida och administrativa stödprocesser, säger Erik Fransson till Sak & Liv.

Det har kommit kritik från bland andra Fondbolagens förening om att det är kontraproduktivt att statliga tjänstemän ska upphandla fonder. Den kritiken tar han lätt på:

— Det är naturligt att detta är statens uppdrag och ansvar, eftersom premiepensionen är en del av socialförsäkringssystemet. Och AP-fonderna har ju under många år visat att statliga tjänstemän är bland de bättre i landet på att upphandla fonder.

Nämnden för premiepensionens fondtorg blir en oberoende myndighet med Pensionsmyndigheten som värdmyndighet. Politikerna har beslutat att den ska lokaliseras utanför Stockholms län,. Sannolikt kommer den dock inte att hamna så långt från Stockholm, eftersom det av praktiska skäl ska gå att pendla mellan Pensionsmyndigheten och den nya nämndmyndigheten.

Ursprungligen var planen att den nya myndigheten skulle inleda sin verksamhet redan i 1 september 2020. Starten sköts först upp ett år, och därefter ytterligare en gång till den 1 januari 2022. Erik Fransson säger att han inte skulle bli särskilt förvånad om det skulle komma ytterligare ett tilläggsdirektiv om ytterligare senareläggning av myndighetsstarten:

— Det kan bli knepigt att hinna med allt som ska göras fram till årsskiftet, särskilt lagstiftningsarbetet. Även om det inte blir någon stor myndighet, från start cirka 25 anställda, så är det mycket som ska förberedas. Vi startade med ett blankt papper och jag tycker själv att det är spännande att vara med och bygga en ny statlig verksamhet. Målsättningen är att myndigheten ska kunna börja göra upphandlingar så snart som möjligt och de första kan förhoppningsvis ske under 2022, säger Erik Fransson.

Han räknar med att cirka tio personer kommer att övergå från Pensionsmyndighetens fondavdelning. Resten av personalen kommer att nyrekryteras.

På frågan om han själv vill gå över till nämndmyndigheten blir svaret:

— Om man gillar förändring, skapa mervärde för spararna och fonder, så har nya myndigheten ett stort och spännande uppdrag framför sig, vilket säkert är attraktivt för många.

9 Mdr kr i fondrabatt och arvsvinst till pensionsspararna

Posted on maj 5, 2021 by - Pension

Pensionsmyndigheten meddelar i dag att drygt 9 miljarder kronor i fondrabatter och arvsvinster kommer att sättas in till premiepensionsspararna. Samtidigt meddelar Pensionsmyndigheten att gränserna för högsta möjliga fondavgift på fondtorget kommer att sänkas ytterligare.

De fondbolag som har med fonder på premiepensionens fondtorg lobar att ge spararna rabatt på fondavgifterna. Pengarna sätts in en gång per år på spararnas konto.

Årets insättningar påbörjas nu på fredag den 7 maj, då 9,8 miljarder kronor i fondrabatter och arvsvinster tillförs pensionsspararna samtidigt som 0,6 miljarder kronor i premiepensionsavgift dras från spararnas konton.

– Premiepensionssparare och pensionärer får i år tillbaka över 9 miljarder kronor i rabatter och arvsvinster. Rabatten, på i snitt 65 procent, leder till att fonder inom premiepensionen har låga avgifter vilket leder till en avsevärt högre värdeutveckling, säger Erik Fransson som är chef för Pensionsmyndighetens fondtorgsavdelning.

Den kapitalviktade fondavgiften var förra året i genomsnitt 0,18 procent av det förvaltade kapitalet. Utan rabatt hade den genomsnittliga kapitalviktade avgiften varit 0,53 procent.

Från och med 1 april 2021 har rabattsystemet för fondbolagen skärpts så att de flesta fonder har fått ännu lägre avgifter. Maxavgiften för en fond har sänkts till 0,68 procent från 0,89 procent.

– Genom att pressa ned avgifterna ytterligare så får pensionssparare och pensionärer tillbaka ytterligare drygt 360 miljoner kronor nästa år, säger Erik Fransson.

Vid sidan av insättningen av rabatterade avgifter får pensionssparare och pensionärer nära 4,9 miljarder kronor i arvsvinster; pengar från personer som avled förra året och som nu fördelas till övriga sparare och pensionärer. Arvsvinsten i år är betydligt större än föregående år vilket främst beror på att fler har premiepension och med allt större belopp.

Premiepensionens tradportfölj går in i Heimstaden Bostad

Posted on mars 19, 2021 by - Pension

Pensionsmyndigheten meddelar att premiepensionens traditionella försäkring har beslutat att investera 1 miljard kronor i fastighetsbolaget Heimstaden Bostad AB. 

Fastigheter beskrivs som ett nytt tillgångsslag i portföljen, som i dag i övrigt innehåller räntebärande tillgångar och aktier. Enligt Pensionsmyndigheten genomförs investeringen för att få en jämnare värdeutveckling i.

– Genom att investera en del av tillgångarna i fastigheter, som har ett mer stabilt värde, får portföljens avkastning en jämnare utveckling. Hittills har tillväxtportföljen bestått av enbart aktier. Nu sprider vi riskerna över fler tillgångsslag, säger Erik Fransson, chef på fondtorgsavdelningen på Pensionsmyndigheten, i en kommentar.

Den traditionella försäkringslösningen för premiepensionen är möjlig att välja i samband med att man börjar ta ut sin premiepension. Den traditionella försäkringen har ett lägsta garanterat månadsbelopp. Avkastningen på det förvaltade kapitalet styr återbäringsräntan, för närvarande 9 procent.

I dag omfattas cirka 344 000 personer av premiepensionens traditionella livförsäkring. Tillgångarna i den traditionella försäkringen uppgick per den 28 februari 2021 till cirka 53 miljarder kronor fördelade på 63 procent i svenska räntebärande tillgångar och 37 procent i globala aktier.

I Heimstaden Bostad får Pensionsmyndigheten sällskap av flera andra stora aktörer på pensionsområdet, bland andra Alecta, KPA Pension och Folksam Liv.

Rådgivare till Pensionsmyndighetens i samband med investeringen har varit JLL, som har bistått i det interna analysarbetet med värdering, bolagsanalys och finansiell analys.

AP7 fick in 33 miljarder kr när 321 fonder försvann från fondtorget

Posted on februari 27, 2020 by - Pension

Förvalet AP7 Såfa fick in ytterligare 33 miljarder kronor i samband med att 321 fonder under förra året försvann från premiepensionens fondtorg. Det framgår av en rapport från Pensionsmyndigheten om förändringarna på fondtorget förra året.

I början av 2018 fanns 841 valbara fonder på premiepensionens fondtorg.

Vid utgången av 2019 hade antalet valbara fonder sjunkit till 478 — en minskning med 43 procent.

Orsaken till fondslakten var de nya avtalsvillkor som infördes 2018. De nya avtalsvillkoren har lett till ett tryggare och mer hållbart fondtorg, menar Pensionsmyndigheten i en rapport till regeringen om de åtgärder som vidtagits inom premiepensionens fondtorg under 2019.

Totalt var det 321 fonder som avvecklades från fondtorget under förra året. Cirka 200 fonder av dessa försvann för att de inte klarade det nya kravet på att ha minst 500 miljoner kronor i förvaltat kapital utanför premiepensionssystemet. Ytterligare ett 50-tal fonder föll på kravet om att ha en relevant treårshistorik.

— När ansökningstiden för nya fondavtal gick ut den 28 december 2018 var det 70 fondförvaltare som ansökt om fondavtal för 570 fonder. Av dessa beviljades 470 ansökningar och sedan har det tillkommit ytterligare 8 ansökningar som beviljats, skriver den ansvarige för fondtorget, Erik Fransson, i rapporten.

Under 2019 försvann alltså 321 fonder på fondtorget. Av dessa fonder försvann 45 genom fusion och 276 genom kontrollerade fondbyten.

Detta har också inneburit omfattande kapitalströmmar. Inte mindre än 33 miljarder kronor har strömmat in till statliga förvalet AP7 Såfa, och 30 miljarder till andra privata fonder. Förändringarna föranledde Pensionsmyndigheten att under 2019 skicka ut över 1 miljon brev till fondsparare som berördes av fusionerna eller fondavsluten.

Mest är det aktiefonder som har försvunnit — men aktiefondernas andel av det samlade fondkapitalet på fondtorget har ändå ökat.

Vid utgången av 2019 såg det ut så här på fondtorget, när det gäller fördelningen på olika fondkategorier:

  • 341 aktiefonder (-238) med 517 miljarder i fondkapital
  • 28 generationsfonder (-9) med 209 miljarder i fondkapital
  • 35 blandfonder (-15) med 57 miljarder i fondkapital
  • 74 räntefonder (-59) med 31 miljarder i fondkapital

Utöver dessa fonder finns fondtorgets dominerande aktör, nämligen det statliga förvalet AP7 Såfa, som hade 670 miljarder kronor i förvaltat fondkapital vid utgången av 2019. Sammantaget finns därmed ett fondkapital på nästan 1 500 miljarder kronor på fondtorget. Detta är nästan lika mycket som finns förvaltat i övriga AP-fonder tillsammans.

Fondslakten på premiepensionens fondtorg kommer av allt att döma att gå vidare och bli än mer radikal — om förslagen i betänkandet “Ett bättre premiepensionssystem” genomförs. Regeringskansliet bereder nu remissvaren. En proposition har aviserats till juni. Förslagen är tänkta att börja genomföras den 1 januari 2021. Ett nytt upphandlat fondtorg ska vara klart till utgången av 2023.

I flera av remissvaren framförs synpunkten att det vore bättre att avvakta med ytterligare en reformering av fondtorget tills man utvärderat de förändringar som genomfördes under 2019, för att säkerställa om det verkligen behövs ytterligare reformer. Enligt Pensionsmyndighetens rapport är fondtorget i dag både tryggare och mer hållbart än tidigare.

Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av hela rapporten.


478 fonder nu godkända för premiepensionens fondtorg

Posted on januari 3, 2020 by - Pension

Pensionsmyndigheten har nu godkänt 478 fonder för premiepensionens fondtorg enligt det nya regelverket. 

Den senaste uppdateringen av listan över godkända fonder gjordes i går den 2 januari. De senast godkända fonderna är åtta Sicav-fonder från Danske Invest, som enligt informationen från Pensionsmyndigheten godkändes per den 1 januari: SRI Global, Global Index, Sverige Kort Ränta, Aktiv Förmögenhetsförvaltning, Europe, Sverige Ränta, Euro Investment Grade Corporate Bond och Sverige.

Samtidigt har 77 fonder försvunnit för att de har fått avslag av Pensionsmyndigheten eller för att de har dragit tillbaka sin ansökan. De senaste avslagsbesluten kom den 19 december och avsåg tre fonder från Pictet: Global Environmental Opportunities, Robotics och Russian Equities.

Erik Fransson, chef för Pensionsmyndighetens fondtorgsavdelning, uppskattade i december — då det fanns ett hundratal fonder kvar att gå igenom för myndigheten, att antalet godkända fonder vid årsskiftet skulle ligga mellan 450 och 475.

Här kan du som har ett Premium-abonnemang ta del av förteckningen över de godkända fonderna.

Här hittar du förteckningen över de fonder som inte har fått något godkännande av Pensionsmyndigheten — antingen på grund av myndigheten har avslagit deras ansökan eller för att de själva har dragit tillbaka sin ansökan. Förteckning är tillgänglig för dig som har ett Premium-abonnemang.


100 fonder på två veckor — sista rycket inför årsskiftet!

Posted on december 11, 2019 by - Pension

Pensionsmyndigheten har nu ett hundratal fonder kvar att hantera av de fonder som har ansökt om att finnas med på fondtorget under det nya fondavtalet. Erik Fransson, chef för Pensionsmyndighetens fondtorgsavdelning, är fast besluten att bli färdig med alla fonder före årsskiftet. 

I början av december hade Pensionsmyndigheten godkänt 397 fonder enligt de nya fondtorgsbestämmelserna. Samtidigt har 75 fonder avregistrerats på grund av det nya regelverket. Vissa av dem har fått avslag på sin ansökan, vissa har dragit tillbaka sin ansökan, andra har avvisats.

Nu återstår alltså endast cirka 100 fonder.

Enligt Erik Fransson håller prognosen fortfarande att fonderna ska vara färdiggranskade till årsskiftet.

— Vi har denna och nästa vecka på oss och det ser ut att hålla. Det kan möjligen vara någon fond som släpar efter på grund av att det kvarstår några frågetecken, men i princip kommer alla att vara färdiggranskade.

Det låter ändå som en tuff utmaning att klara 100 fonder på två veckor. 

— Jo, men vi har ju redan påbörjat handläggningen av ansökningarna. De ligger i pipelinen.

Har ni någon bild av hur många godkända fonder det kommer att finnas på fondtorget när ni är klara? 

— Det kommer att vara knappt 500. Min uppskattning är att antalet kommer att ligga mellan 450 och 475.

Grattis förresten, till utmärkelsen som ni fick nyligen på IPE Awards! 

— Tack! Ja, det är alltid roligt att få den typen av uppmärksamhet. Det är en välförtjänt utmärkelse till alla i organisationen som har slitit hårt med de nya avtalen.

Och precis som ni är klara, så är det dags för steg två i reformeringen av fondtorget!

— Ja, ingen rast, ingen ro! Det blir nya utmaningar nästa år — framförallt blir det spännande att se vad som kommer ut av förslagen framöver, säger Erik Fransson till Sak & Liv.

Här kan du ta del av förteckningen över godkända fonder.

Här hittar du förteckningen över fonder som har avvisats.

(Båda länkarna kräver ett abonnemang på Sak & Liv Premium.)


Nu har Pensionsmyndighetens tradförsäkring blivit fossilfri

Posted on december 2, 2019 by - Pension

Pensionsmyndigheten meddelade under måndagen att den traditionella försäkringen nu inte längre innehåller aktier i bolag med produktion och distribution av fossila bränslen som huvudsaklig verksamhet. Därmed har tillgångar värda 45 miljarder kronor blivit fossilfria, konstaterar Pensionsmyndigheten.

Den traditionella försäkringen som förvaltas av Pensionsmyndigheten finns till för den som går i pension och vill lägga sin premiepension i traditionell försäkring istället för i fonder. Den som väljer traditionell försäkring är garanterat ett utbetalt belopp på en viss nivå varje månad.

I dag har cirka 324 000 pensionärer valt att ta ut sin premiepension som traditionell livförsäkring. I tradförsäkringsportföljen finns för närvarande räntor och aktier till ett värde av 45 miljarder kronor. Ränteportföljens storlek matchar summan av de garanterade beloppen på 29 miljarder kronor medan resterande del, 36 procent eller 16 miljarder kronor, placeras i aktier. Under de tre första kvartalen 2019 har portföljens totalavkastning uppgått till 18,0 procent. 324 000 pensionärer i tradförsäkring kan jämföras med att 1 326 000 pensionärer istället har sin premiepension placerad i fonder.

De senaste tre åren har Pensionsmyndigheten successivt minskat innehaven i tradportföljen av aktier i bolag exponerade mot fossila bränslen.

Nu har myndigheten kommit till den punkt då man helt har rensat ut aktier i bolag vars huvudsakliga verksamhet består av produktion och distribution av fossilt bränsle. Ur aktieportföljen utesluts också bolag vars huvudsakliga verksamhet är vapen, alkohol, tobak, spel och pornografi. En del av det kapital som frigörs går i stället till bolag som bidrar till att främja FN:s 17 globala mål för hållbar utveckling.

– Vi har nu ställt om portföljen till att bli fossilfri i och med att de sista aktierna inom branscherna gas, kol och olja, är sålda. Istället riktas en del av kapitalet till bolag som är en del av lösningen av vårt klimatproblem, exempelvis inom förnybar energi och energieffektivitet. Jag är övertygad om att omställningen gynnar våra sparares avkastning över tid, bland annat eftersom fossila tillgångar plötsligt kan förlora i värde, säger Erik Fransson, chef för fondtorgsavdelningen på Pensionsmyndigheten.