Kategori: Förmedling

Missnöjd kund stämmer förmedlarbolag på 116 000 kr

Posted on januari 15, 2019 by - Förmedling

En privatperson har stämt ett försäkringsförmedlarföretag i Malmö på 116 000 kronor. 

Enligt stämningsansökan till Malmö tingsrätt hade kunden kontakt med förmedlarbolaget för första gången år 2002. Han fick då rådet att placera pengar i brittiska Friends Provident.

År 2015 fick han rådet från en anställd vid förmedlarföretaget att ta ut sina pengar från Friends Provident och istället investera i två olika värdepappersfonder; J & O Global Forestry Fund och USA Blue Chips 10 Portfolio. Två år senare fick han besked om att investeringen på cirka 100 000 kronor i fonden USA Blue Chips 10 Portfolio nu var helt värdelös.

Kunden vände sig då till Allmänna Reklamationsnämnden som beslutade att rekommendera förmedlarbolaget att betala ut 100 000 kronor till kunden, plus de 16 000 kronor som det kostade kunden i avgifter att ta ut pengarna från Friends Provident. Bakgrunden till beslutet var bland annat brister i förmedlarens rådgivning och dokumentation.

Några pengar har dock inte betalats tillbaka, och kunden har därför valt att gå till domstol med ärendet.

Enligt stämningsansökan har förmedlarbolaget inte haft någon registrering som förmedlare vid Finansinspektionen.

Förmedlarbolaget har meddelat domstolen att man bestrider käromålet i sin helhet och begärt att få anstånd med att utveckla sitt svaromål.

Du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium kan klicka här för att ta del av hela domen. 

Drygt 300 anmälda deltagare till Stora Förmedlarmässan

Posted on januari 9, 2019 by - Förmedling

Nästa vecka genomförs för första gången Stora Förmedlarmässan i Stockholm. Drygt 300 deltagare möter 34 olika utställare med tyngdpunkt bland försäkring och fondbolag.

Bakom Stora Förmedlarmässan står ett nystartat konsultbolag: Knex AB.

— Vi är tre personer med en bakgrund i finans och försäkringsbranschen som startade vårt gemensamma bolag i mars förra året. Jag har tidigare arbetat mycket med konferenser och mässor och utifrån kontakter med folk i branschen kom jag fram till att det behövdes en ny typ av forum där man samlar allt på ett och samma ställe. Vi hoppas på mycket möten i branschen — det finns för mycket affärer och samarbeten som är ogjorda, säger Henrik Andersson på Knex som är initiativtagare till mässan.

I anslutning till mässan — som hålls den 16 januari på Clarion Sign Hotel i Stockholm — hålls en rad föredrag med inriktning på försäkring och kapitalförvaltning. En röd tråd i programmet handlar om hållbarhet och digitalisering. En gästtalare är TV4:s politiska kommentator Marcus Oscarsson som talar om Sveriges politiska läge och arbetet med en ny regering. Moderator för föredragen är ekonomijournalisten Charlotte Stjerngren. 

Avsikten är att mässan framöver ska bli ett årligt arrangemang.

— Målet på sikt är att kunna dubbla antalet utställare och besökare. Någonstans måste man börja, men jag tror att det har förutsättningar att bli ännu större på sikt, säger Henrik Andersson.

Aon publicerar rapport om hur arbetsgivare arbetar med med välbefinnande

Posted on januari 9, 2019 by - Förmedling

Aon publicerade under december en rapport om hur arbetsgivare arbetar med de anställdas välbefinnande. 

Enligt rapporten blir det allt viktigare för företag att arbeta med hälsofrämjande insatser för de anställda.

Av rapporten framgår att 82 procent av arbetsgivarna i norden ser ett samband mellan medarbetarnas hälsa och prestation. Samtidigt är det endast 54 procent av arbetsgivarna i rapporten som har tagit fram en hälsopolicy — en siffra som dock är högre än för arbetsgivare i övriga Europa.

Aon menar att de största utmaningarna för arbetsgivare i Norden handlar om att behålla kompetent personal och att öka produktivitet och prestation.

Här hittar du mer information om rapporten. 

Söderberg & Partners köper 21% av norskt private banking-bolag

Posted on januari 9, 2019 by - Förmedling

Söderberg & Partners går nu in på private banking-marknaden även i Norge. Genom en investering på 100 miljoner NOK förvärvar man 21 procent av norska Forvaltningshuset AS, som beskrivs som den snabbast växande oberoende finansiella rådgivaren i Norge.

Forvaltningshuset grundades 2006 med ambitionen att vara ett oberoende alternativ till de traditionella aktörerna inom finansiell rådgivning. Kunder är förmögna privatpersoner, stiftelser och organisationer.

Företaget har i dag cirka 70 medarbetare och är därmed en av de större aktörerna på den norska private banking-marknaden. Huvudkontoret ligger i Oslo, därutöver finns bolaget på fem andra orter i Norge; Bergen, Trondheim, Stavanger, Drammen och Tønsberg. Totalt har man i dag cirka 6 miljarder kronor under förvaltning. Forvaltningshuset har status som oberoende rådgivare, under Mifid II-reglerna.

— Forvaltningshuset har sedan etableringen för tretton år sedan varit en utmanare på den norska finansiella rådgivningsmarknaden och vi har haft en stark kundtillströmning. Nu vill vi ta nästa steg i vår resa och alliansen med Söderberg & Partners kommer att ge oss ytterligare styrka och skalfördelar till att göra det, säger styrelseordförande i Forvaltningshuset, Tore Malme, i en presskommentar.

Enligt norska nyhetstjänsten E24.no uppgår Söderberg & Partners investering till 100 miljoner NOK. För den summan förvärvar man 21 procent av bolaget.

Söderberg & Partners koncernchef Gustaf Rentzhog kommenterar affären så här:

— Jag ser fram emot att arbeta tillsammans med ledningen och medarbetarna i Förvaltningshuset för att fortsätta utmana storbankerna och andra konkurrenter i Norge. Förvaltningshuset har en stark organisation, en gedigen rådgivningsmetodik och en oberoende plattform. Tillsammans tror jag att Förvaltningshuset och Söderberg & Partners blir en stark spelare på marknaden de kommande åren.

Forvaltningshuset Norge AS Bergen hade under 2017 intäkter på 90,1 (72,5) miljoner NOK och ett resultat före skatt på 2,8 (5,9) miljoner NOK.

Hjertas Daniel Rock får bra betyg för sitt urval av fonder

Posted on januari 8, 2019 by - Förmedling

Hjerta meddelar i dag att investeringsrådgivare Daniel Rock har rankats högt av företaget SharingAlpha som klassificerar och rankar investeringsrådgivare. Enligt SharingAlpha tillhör han de tio procent bästa rådgivarna när det gäller att välja fonder.

Det är andra året i rad som Daniel Rock får denna utmärkelse.

– Vi är stolta att ha Daniel Rock i Hjertakoncernen som en högt rankad investeringsrådgivare och gratulerar till utmärkelsen, säger  VD Lena Högfeldt NBA/Hjerta i en kommentar.

Max Matthiessen vann mot tidigare anställd i tvist om bonuspeng

Posted on januari 4, 2019 by - Förmedling

Max Matthiessen har vunnit en tvist vid Stockholms tingsrätt, sedan en tidigare anställd stämt bolaget för att få ut det bonusbelopp han ansåg sig ha rätt till. 

Den tidigare anställde påbörjade sin anställning som rådgivare vid Max Matthiessen år 2008. Vid ett senare tillfälle utnämndes han till teamledare. Enligt anställningsavtalet bestod lönen dels av en fast lönedel, dels av en rörlig del.

I augusti 2017 avslutade han sin tjänst vid Max Matthiessen efter att ha sagt upp sig. Han fick då ut sina bonusbelopp för åren 2009—2016. Men han tyckte att han också borde haft rätt till bonus för perioden januari—augusti 2017. När parterna inte kunde komma överens i den frågan, valde han att stämma Max Matthiessen. Hans förstahandsyrkande när det gällde bonusen uppgick på 217 000 kronor.

Max Matthiessen framförde bland annat att anställningsavtalet innebar att för att ha rätt till bonus krävdes att personen var anställd vid tidpunkten för utbetalningen av bonusen, i det här fallet april 2018. Eftersom han avslutade sin tjänst under 2017 kunde han därför inte få någon bonus, menade Max Matthiessen som också påpekade att den tidigare anställde blandade ihop begreppen bonus och rörlig lön.

Tingsrätten går i sin dom helt och hållet på Max Matthiessens linje; eftersom den tidigare anställde inte var anställd i april 2018 har han ingen rätt till bonus.

— Mot denna bakgrund är det enligt tingsrätten utrett att NN inte har haft rätt till bonus för perioden januari till augusti 2017. Käromålet ska därför lämnas utan bifall, heter det i domen.

Den tidigare anställde tvingas enligt domen ersätta Max Matthiessen med 467 000 kronor i rättegångskostnader.

Du som har ett Sak  Liv Premium-abonnemang kan klicka här för att ta del av domen. 

Oskar Engberg lämnar Willis – går tillbaka till Söderberg

Posted on januari 3, 2019 by - Förmedling

Oskar Engberg har anställts på Södeberg & Partners Göteborgskontor som försäkringsförmedlare och teamledare. Han kommer närmast från Willis där han varit förmedlare med fokus bland annat på fastighetsförsäkring.

Oskar Engberg har tidigare arbetat vid Söderberg & Partners mellan åren 2009 och 2016. Dessförinnan har han bland annat varit anställd som säljare på Länsförsäkringar.

— Varmt välkommen hem till Söderberg & Partners säger vi till Oskar Engberg! Efter några års utlåning till konkurrent, så återvänder Oskar till Göreborgskontoret i rollen som teamledare/förmedlare, skriver Söderberg & Partners i en kommentar till rekryteringen.

 

 

Försäkring för Alla nu över 0,5 Mkr i premievolym

Posted on december 28, 2018 by - Förmedling

Konceptet ”Försäkring för alla” har nu passerat en premievolym på över 500 000 kronor, rapporterar bolaget. 

”Försäkring för alla” är namnet på ett försäkringskoncept lanserat av förmedlarregistrerade bolaget Luxor Finans med huvudkontor i Kalmar.

Konceptet lanserades för knappt två år sedan. Nu rapporterar bolaget att man har kommit upp i en premievolym på 500 000 kronor, vilket man betecknar som en ”milstolpe i det lilla initiativets historia”.

— Vi hade en målsättning att nå 300 000 kr i premievolym det första året, något vi också uppnådde. Dock har vi fler annullationer än när vi rådger personligen. Om det beror på att kunder tecknar försäkring när de redan har fått besvär eller om det är av någon annan orsak vet vi ännu inte, säger Tobias Brudin, marknadsansvarig, i en presskommentar.

Försäkringsgivare för produkterna hos Försäkring för alla är Euro Accident Health & Care Insurance AB. Produkterna har handlats upp via Hjerta. De produkter som erbjuds i dag är

Efter årsskiftet kommer ”Försäkring för alla” att erbjuda möjligheten för kunderna att teckna ytterligare livförsäkring utan hälsodeklaration. Tidigare har den övre gränsen för livförsäkring legat på 12 basbelopp, men nu blir det möjligt att teckna livförsäkring på ytterligare 15 basbelopp för ekonomiskt skydd av efterlevande i händelse av dödsfall.

Per Lundqvist rekryterad till Säkra i Skara

Posted on december 28, 2018 by - Förmedling

Säkra meddelar att man stärkt sin närvaro i Västergötland genom att rekrytera Per Lundqvist till kontoret i Skara.

– Per kommer med sin långa erfarenhet och gedigna kunskaper vara en stor tillgång för både kunder och kollegor, säger Magnus Bexell, Livförmedlare och kontorsansvarig i Skara och Mariestad, i en kommentar.

Per Lundqvist har 30 års erfarenhet i branschen. Han började sin bana som rådgivare på Länsförsäkringar och har därefter arbetat som bank- och pensionsspecialist hos Folksam och senare SEB.

– Jag har följt utvecklingen av pensionstjänster under många år och kan konstatera att betydelsen av att kunna dechiffrera erbjudanden till kunderna har ökat avsevärt, säger Per Lundqvist i sin kommentar.

Säkra har i dag ett 50-tal kontor i Sverige. I Västsverige finns kontor bland annat i Skara, Borås, Göteborg, Skövde och Mariestad.

 

Allra förlorade i domstol mot Deloitte i tvist om revisionsarvode

Posted on december 21, 2018 by - Förmedling

Under fredagen kom domen i det mål där revisorsfirman Deloitte stämt Allra Sverige AB, efter utebliven betalning av en faktura efter en revision. Tingsrätten ger Deloitte rätt till arvode, dock något mindre pengar än vad Deloitte begärt. 

Tvisten handlar om en faktura för en utökad granskningen av Allra, som genomfördes under januari och februari förra året. Granskningen gjordes sedan det kommit fram uppgifter om de kritiserade derivataffärer som genomfördes i Allras fonder under 2016. Domstolen slår fast att dessa derivattransaktioner var något som Allra Sveriges revisorer var skyldiga att granska närmare.

Deloitte skickade en faktura till Allra för den utökade granskningen. Men sedan Allra valt att inte betala Deloittes faktura för den utökade granskningen gick Deloitte till domstol. Allra svarade därefter med en genstämning på 0,2 miljoner kronor mot Deloitte för att kräva tillbaka den summa som redan betalats för revisionsuppdraget, med hänvisning till att Deloittes insatser inte varit till nytta för Allra.

Den ersättning som domstolen menar att Allra ska betala till Deloitte är lägre än vad Deloitte krävde. Deloitte menade att Allra skulle betala 1,2 miljoner kronor. Domstolen menar i sin dom att Allra ska betala 0,7 miljoner kronor för revisionen, med hänvisning till att man anser att Deloite inte tillräckligt tydligt har visat att alla de redovisade timmarna har lagts ned på granskningen. Till beloppet 0,7 miljoner kronor det kommer rättegångskostnader som Allra ska stå för på 0,8 miljoner kronor. Även detta belopp har prutats ned av domstolen, Deloitte hade begärt 1,7 miljoner kronor för sina rättegångskostnader.

Den ursprungliga uppskattningen från Deloitte var att revisionen skulle kosta cirka 168 000 kronor.

Här kan du som prenumererar på Sak & Liv Premium ta del av domen.

AMF, LF Nya och SPP får högst betyg i Söderbergs hållbarhetsrapport

Posted on december 20, 2018 by - Förmedling

AMF, Länsförsäkringar Nya och SPP är de tre aktörer som får högst betyg i Söderberg & Partners senaste hållbarhetsanalys av svenska pensionsbolag. Men fortfarande är det mycket som återstår för att spararna ska få ett större inflytande över sitt pensionskapital, heter det i hållbarhetsanalysen som publiceras idag.

Söderberg & Partners publicerade i dag sin hållbarhetsanalys av svenska pensionsbolag. Analysen publiceras för femte gången sedan starten 2015 och tar hänsyn både till hur innehaven väljs ut och hur pensionsbolagen påverkar företag att bli mer hållbara.

Fokus i denna rapport har bland annat legat på i vilken utsträckning pensionsbolagen använder pensionskapitalet för att driva påverkansarbete inom fyra olika områden; minskade koldioxidutsläpp, barnarbete, skatt och jobb. Sammanlagt har tolv olika pensionsbolag analyserats.

— Vi är övertygade om att ett ökat inflytande från spararnas sida ökar deras intresse och engagemanget i pensionssparandet. Samtidigt blir spararna mer delaktiga i att bidra till en bättre, mer hållbar värld, säger Kajsa Brundin, chef för produktanalys och hållbarhetsansvarig på Söderberg & Partners, i en presskommentar.

Söderberg & Partners konstaterar att pensionsbolagen i stor utsträckning arbetar aktivt med att motverka barnarbete och att minska bolags koldioxidutsläpp och portföljernas koldioxidavtryck. Däremot finns en stor förbättringspotential för hur pensionsbolagen arbetar med investeringar som leder till jobb, och att företagen ska betala rätt skatt i Sverige.

—Att pensionskapitalet ska främja bolag som betalar full skatt i Sverige är viktigt för många sparare. Lika viktigt är att kapitalet främjar jobb i Sverige. Det kan vara värt att tänka på för många av pensionsbolagen.

• AMF, Länsförsäkringar Nya och SPP är de tre bolag som får högsta betyg — grönt ljus — när Söderberg & Partners väger samman betygen i de tre kategorierna: Process för hållbara investeringar, Påverkansarbete och Hållbarhetsambitioner och värdeskapande. 

• Betyget gult ljus får Alecta, Folksam, Handelsbanken Liv, Länsförsäkringar Gamla, Nordea Liv, Skandia och Swedbank Försäkring.

• KPA, SEB Gamla och SEB Pension & Försäkring är de tre bolag som får rött ljus i sammanställningen.

Här kan du läsa hela rapporten om pensionsbolagens hållbarhetsarbete. 

Säkra öppnar nytt kontor i Kalmar

Posted on december 19, 2018 by - Förmedling

Säkra meddelar att man nu öppnar ytterligare ett kontor i Kalmar. Ansvarig för det nya kontoret är Rickard Caneus som har tio år i branschen och erfarenhet både från större och mindre förmedlarbolag.

– Jag känner den lokala marknaden väl och ser fram emot att kunna presentera Säkras starka erbjudande för både företag och privatpersoner i regionen. Jag arbetar mot både privat- och företagskunder och tycker det är viktigt att verkligen kunna erbjuda kunden en helhetslösning. Världen i stort har sedan jag började i branschen digitaliserats i snabb takt vilket ofta fått standardlösningar till följd. Jag lägger därför stor vikt vid det personliga mötet, säger Rickard Caneus i en kommentar.

Säkra beskriver sig som en av Sveriges ledande kedjor av pensions- och försäkringsspecialister med mer än 50 kontor över hela Sverige. Det nya rådgivningskontoret i Kalmar är Säkras nionde kontor i Småland. Sedan tidigare har man kontor i Gislaved, Jönköping, Kalmar, Oskarshamn, Vetlanda och Växjö.

Ny affär på gång! Söderberg köper Consortum Kapitalförvaltning

Posted on december 19, 2018 by - Förmedling

Söderberg & Partners meddelar i dag att verksamheten i Consortum Kapitalförvaltning AB överlåts till Söderberg & Partners Securities AB. Därmed bygger Söderberg & Partners vidare på strategin att bli en ledande aktör inom private banking. 

Consortum grundades 1967 och är sedan 1996 ett renodlat kapitalförvaltningsbolag.  Consortum Kapitalförvaltning har i dag 19 anställda med kontor i Stockholm och Borås. Företaget har 3,5 miljarder kronor under förvaltning och hade förra året en omsättning om 45,2 miljoner kronor. Resultatet efter skatt uppgick till 10,4 miljoner kronor.

Consortums VD Patrik Inge säger så här i en presskommentar, som en bakgrund till affären:

— För att utveckla kunderbjudandet ytterligare har vi valt att ansluta till Söderberg & Partners Securities. Valet av partner var enkelt, deras raka och transparenta upplägg gör att kundernas framgång står i fokus. Det går helt i linje med vår syn på hur denna typ av verksamhet ska bedrivas. Tillsammans med mina medarbetare ser jag fram emot att bidra till fortsatt tillväxt för Söderberg & Partners och att bli delaktig i att skapa branschens främsta aktör inom Private Banking.

Söderberg & Partners VD och koncernchef Gustaf Rentzhog lämnar följande kommentar:

— Det är en spännande resa vi gör mot ett ännu mer konkurrenskraftigt Söderberg & Partners. Jag ser fram emot att välkomna nya medarbetare som vill bli en del av våra redan fantastiska team – de blir ett starkt och välkommet tillskott i den expansion som pågår. Patrik Inge kommer att ha en ledande roll i att utveckla och stärka förmögenhetsförvaltningen på Söderberg & Partners. Den senaste tidens förvärv hjälper oss onekligen att nå målet om att bli den största och mest attraktiva aktören på flera av våra områden.

Max öppnar i Norrtälje och Eskilstuna efter avhopp från Hjerta

Posted on december 14, 2018 by - Förmedling

Max Matthiessen etablerar nu nya kontor i Eskilstuna och Norrtälje. De nya kontoren har ett helkundserbjudande inom sak, liv och placering och drivs båda av personer som tidigare varit aktiva i Hjerta. Därmed har Max Matthiessen lokala sakförmedlare vid ett 20-tal av sina 36 kontor i landet.

Etableringen i Norrtälje sker genom att Norrtälje Försäkringsbyrå ansluter sig till Max Matthiessen. Norrtälje Försäkringsbyrå har drivits under ledning av Marcus Bove sedan 2004 och har tidigare varit en del av Hjertas organisation. Bolaget  är i dag den enda lokala förmedlaren i Norrtälje och Roslagen.

— Max Matthiessen står för entreprenörskap i kombination med kvalitet och långsiktighet, vilket alltid har varit ledord även för vår verksamhet. Samgåendet gör oss till den enda aktören inom förmedlarmarkanden i regionen. Vi kan nu erbjuda våra kunder ett starkt helhetskoncept inom försäkring och pension, säger Marcus Bove.

Max Matthiessen öppnar även ett helt nytt kontor i Eskilstuna under ledning av Patrick Hagberg, med tydligt fokus på ägarledda bolag. Patrick Hagberg kommer tidigare från ett bolag inom Hjertagruppen.

— Vi valde att ansluta till Max Matthiessen då kulturen och gemenskapen inom bolaget är otroligt stark. Vi får bra service från de centrala funktionerna där det finns stark expertis och unika rådgivningsverktyg som är specialanpassade för vårt kundsegment, säger Patrick Hagberg i en kommentar.

Cover Consulting går med i Tydligas organisation

Posted on december 14, 2018 by - Förmedling

Förmedlarbolaget Cover Consulting har beslutat att gå med i förmedlarorganisationen Tydliga. 

Cover beskrivs som ett partnerägt förmedlarföretag som har funnits på marknaden sedan 2004. Bolaget är verksamt inom sakförsäkring, pensionslösningar och kapitalplaceringar.

— Compliance och systemutveckling kommer kräva mycket stora resurser framöver. Tydliga ger oss rätt förutsättningar för att bygga vidare i vår långsiktiga kundaffär, sägerCover Consultings VD Martin Petersson i en kommentar.