Etikett: penningtvätt

Så ska FI få fler verktyg mot utländska bankers penningtvätt

Posted on augusti 30, 2019 by - Allmänt

Regeringen fattade under torsdagen beslut om att överlämna en lagrådsremiss med förslag på hur Finansinspektionen ska få ytterligare verktyg för att ingripa mot utländska banker som inte följer penningtvättslagen. 

FI har i dag tillsyn över att svenska och utländska banker som driver verksamhet från filial i Sverige följer penningtvättslagen.

I den nya lagrådsremissen föreslås nu att Finansinspektionen ska ges ytterligare verktyg för att kunna ingripa mot utländska kreditinstitut som inte följer penningtvättslagen.

— Regeringen har haft som långsiktig strategi att komma till rätta med penningtvätt och terrorfinansiering. Nu tar vi nästa steg när Finansinspektionen får utökade möjligheter att ingripa mot utländska banker i Sverige. det är viktigt att rätt verktyg och medel finns när banker inte följer lagen, säger finansmarknadsminister Per Bolund i en presskommentar.

Enligt förslagen i lagrådsremissen ska Finansinspektionen bland annat kunna ingripa mot utländska kreditinstitut och kreditförmedlare som hör hemma inom Europeiska ekonomiska samarbetsområdet, EES, och som driver verksamhet från filial i Sverige vid överträdelser av penningtvättslagen.

Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av lagrådsremissen.

Proposition i dag om tuffare regler mot penningtvätt

Posted on juni 25, 2019 by - Allmänt

Regeringen lade under tisdagen fram en proposition om nya hårdare regler mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Lagändringarna föreslås i huvudsak träda i kraft den 1 januari 2020.

I propositionen föreslås hur 2018 års ändringsdirektiv till det fjärde penningtvättsdirektivet ska genomföras i svensk rätt. Det innebär bland annat fler kategorier av företag – även fysiska och juridiska personer som förvaltar och handlar med virtuella valutor samt fysiska och juridiska personer som förmedlar, förvarar eller handlar med konstverk – ska omfattas av penningtvättslagstiftningen.

Det införs också skärpta åtgärder för kundkännedom i förhållande till kunder i högriskländer, att utrymmet begränsas för förenklade åtgärder för kundkännedom när det gäller anonyma betalningsinstrument, att skyddet för visselblåsare ska utökas och att Finansinspektionen i högre utsträckning ska samarbeta och utbyta information med Europeiska centralbanken och utländska tillsynsmyndigheter.

I propositionen föreslås också att skyldigheten att lämna uppgifter till Finanspolissektionen vid Polismyndigheten också ska gälla i förhållande till Säkerhetspolisen.

Här kan du ta del av propositionen, under förutsättning att du abonnerar på Sak & Liv Premium.


Nytt lagförslag om tuffare penningtvättsregler för advokatbyråer

Posted on maj 21, 2019 by - Allmänt

Nu ska det bli tuffare tillsyn av advokater och advokatbyårer när det gäller penningtvätt! Regeringen föreslår i en proposition att advokatbolag ska definieras som ”verksamhetsutövare” enligt penningtvättslagen för vissa typer av tjänster. 

Den nya lagstiftningen bygger på EU-direktiv om penningtvätt, och innebär att advokatbolag ska stå under tillsyn av Sveriges advokatsamfund när det gäller tillämpning av penningtvättslagen. Vid överträdelser av penningtvättslagen ska Advokatsamfundet kunna ingripa mot advokatbolag genom uttalande, erinran och varning.

Vid överträdelser av penningtvättslagen ska också Länsstyrelsen i Stockholms län – efter överlämnande av samfundet och i förening med varning mot advokat eller advokatbolag – få ingripa mot advokater, advokatbolag och personer i advokatbolags ledning genom beslut om sanktionsavgift och tillfälligt förbud att ingå i advokatbolags ledning.

Lagändringarna föreslås träda i kraft den 1 oktober 2019.

Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av propositionen.

FI:s utredning av Swedbank väntas vara klar i oktober

Posted on april 1, 2019 by - Allmänt

I oktober väntas Finansinspektionen ha färdigställt sin utredning om penningtvätt i Swedbank. Därefter tar FI ställning till om ärendet ska gå vidare till en sanktion. Om det blir fråga om en sanktion bör ett beslut om detta kunna fattas före årsskiftet, enligt FI.

Finansinspektionen lämnade under måndagen en kommentar till den pågående turbulensen i Swedbank.

FI påpekar i sin kommentar att man den 21 februari informerade om att det kommer att genomföras en gemensam undersökning tillsammans med de tre baltiska tillsynsmyndigheterna för att klargöra vad som hänt, och göra en bedömning av om Swedbank brustit i sin efterlevnad av penningtvättsregelverket. Undersökningen har nu formellt inletts. Syftet är att bedöma regelefterlevnad och riskhantering i dag, de senaste åren, och tiden före 2016. De tre baltiska myndigheterna kommer att bedöma regelefterlevnad i respektive dotterbank, medan FI främst kommer att bedöma moderbankens hantering och kontroll av riskerna för penningtvätt i Swedbanks baltiska verksamheter.

Enligt FI räknar man i dag med att undersökningen ska vara slutförd under oktober. Ett eventuellt beslut om sanktion bör enligt FI kunna tas före årsskiftet.

Finansinspektionen passar också på att understryka att det inte finns någon risk för bankens finansiella situation. Så här uttalar sig generaldirektör Erik Thedéen i daggen pressmeddelande:

– FI följer utvecklingen i Swedbank noga och har haft täta kontakter med banken med anledning av den uppkomna situationen. FI:s bedömning är att det inte finns skäl till oro för bankens finansiella ställning, och därmed inte heller för den finansiella stabiliteten.

Swedbanks styrelse har fortsatt förtroende för VD efter rapporten

Posted on mars 22, 2019 by - Allmänt

Swedbanks styrelse bekräftar sitt fortsatta förtroende för VD Birgitte Bonnesen, efter publiceringen av en granskning utförd av Forensic Risk Alliance, FRA, relaterad till de 50 namn med misstänkt koppling till penningtvätt som banken fått av SVT:s Uppdrag granskning. Swedbank kommer nu att genomföra en fördjupad analys i samarbete med ”relevanta myndigheter” och dessutom inrätta en specialenhet i banken mot finansiell brottslighet. 

Det var i dag på morgonen som Swedbanks styrelse uttalade sitt fortsatta förtroende för sin VD. Så här formuleras det i ett pressmeddelande:

— Efter att ha tagit del av statusrapporten från FRA bekräftar Swedbanks styrelse sitt fortsatta förtroende för vd och hennes förmåga att leda och driva bankens arbete för att motverka penningtvätt. Swedbank tar sitt arbete med att bekämpa penningtvätt på största allvar och fokuserar på att kontinuerligt förbättra sin förmåga att stoppa finansiell brottslighet. Styrelsen är fast besluten att säkerställa att ledningen för banken har alla nödvändiga resurser för att fortsätta driva detta viktiga arbete. Därför har styrelsen beslutat att genomföra en djupare analys i samarbete med relevanta myndigheter, säger Lars Idermark, styrelseordförande, Swedbank.

Forensic Risk Alliance anlitades av Swedbanks VD  och koncernchef Birgitte Bonnesen den 26 februari 2019för att genomföra en granskning relaterad till de 50 namn som banken fått av SVTs Uppdrag granskning. FRA har nu levererat sin initiala och preliminära statusrapport. Även Finansinspektionen har fått del av statusrapporten. Swedbank har också beslutat att offentliggöra statusrapporten, i en maskerad version. Swedbank hänvisar till lagstiftning och informationssäkerhet när det gäller maskningen.

— För Swedbank är etik och moral viktigt och vår uppfattning är att den finansiella brottsligheten är en stor samhällsutmaning. Vi kommer att fortsätta investera i våra processer och teknik för att säkerställa att de ständiga förbättringar vi gör på ett effektivt och uthålligt sätt blir en del av våra dagliga riskhanteringsrutiner. Jag har beslutat att skapa en specialiserad enhet för Financial Crime Intelligence i banken för att säkerställa att vi har rätt fokus eftersom finansiell brottslighet utvecklas över tid. Arbetet med att bekämpa finansiell brottslighet är ständigt pågående, säger Birgitte Bonnesen i sin kommentar till rapporten.

Här kan du som är abonnent på Sak & Liv Premium ta del av den maskade rapporten.

Swedbank pressas hårt om mörkad internrapport om penningtvätt

Posted on mars 15, 2019 by - Allmänt

Under fredagen publicerades information om att Swedbanks styrelse tidigare under året — innan den baltiska penningtvätten uppmärksammats i media — haft kännedom om en internrapport där det framgår att miljardtals kronor slussats mellan misstänkta kunders konton i Swedbank och Danske Bank. Enligt SVT handlar det totalt om cirka 95 miljarder kronor i dagens penningvärde. 

SVT:s Uppdrag Granskning var först med att berätta om internrapporten, som fastställdes i september förra året. Informationen om att styrelsen inklusive ordförande Lars Idermark redan under hösten haft kännedom om rapporten publicerades först i Dagens Industri som hänvisar till ”centralt placerade källor” i Swedbank.

Swedbanks VD Birgitte Bonnesen har tidigare i flera sammanhang förnekat kännedom om misstankar om penningtvätt i banken. Så här uttalade hon sig exempelvis för Dagens Industri i oktober förra året när hon fick frågan om det fanns någon koppling mellan penningtvättskandalen i Danske bank och Swedbank.

Frågan löd:

Jag pratade med er för någon vecka sedan och då berättade ni att ni hade gjort en genomgång av transaktioner mellan Swedbank och Danske Bank under åren 2007 till 2015 för att se om det fanns några varningssignaler i de transaktionerna. Ni ville då inte berätta om det fanns några varningssignaler i transaktionerna. Varför vill ni inte berätta det, eller har det läget förändrats?

Birgitte Bonnesen svarade Dagens Industri så här:

— Nu har vi gått igenom allting och vi har avslutat den här genomgången, för det finns ingenting. Jag vet att det är väldigt tråkigt, för jag har en känsla av att du tycker att det är så jobbigt att vi inte har någonting, men vet du, vi har gått igenom alla de namn som du har sett i medierna och den danska rapporten – det är ingen av dem som har varit kunder i Swedbank.

• Swedbank valde på fredagen att gå ut med ett pressmeddelande med en egen kommentar om den interna penningtvättsrapporten.

I sin kommentar lyfter Swedbank fram att banken har över 60 procent av betalningarna i Estland, och att misstankarna om penningtvätt endast rör ett fåtal transaktioner i relation till helheten. Swedbanks interna undersökningar om misstänkt penningtvätt har gällt cirka 2 000 konton, vilket kan jämföras med att banken har totalt cirka 3,3 miljoner privat- och 300 000 företagskunder i Baltikum. Swedbank pekar också på att de summor som förekommit i anklagelserna om penningtvätt i Swedbank bör sättas i relation till den siffra på 2 000 miljarder kronor som figurerat kopplat till Danske Bank.

Swedbank kommenterar inte i sitt pressmeddelande hur det kom sig att Birgitte Bonnesen i oktober förnekade att det förekom misstankar om penningtvätt i banken.

• Finansinspektionen bekräftade under fredagen att man den 1 mars mottog en rapport från Swedbank om misstänkt penningtvätt.

• Från flera håll krävdes också under fredagen att Birgitte Bonnesen lämnar posten som VD för Swedbank. Så här uttalade sig föreningen Aktiespararnas VD Joacim Olsson för SVT:

– Om uppgifterna om en intern rapport som pekar på problem med misstänkt penningtvätt stämmer, så har Birgitte Bonnesen medvetet vilselett marknaden. Då måste hon avgå.

Här kan du läsa SVT:s rapportering om den interna Swedbankrapporten.

Här är Dagens Industris artikel om att både VD och styrelse informerades om rapporten redan i höstas.

Här hittar du kommentaren från Swedbank.

 

Nordeas aktie sjönk efter nya anklagelser om penningtvätt

Posted on mars 4, 2019 by - Allmänt

Nordeas aktie sjönk under måndagen sedan det framkommit anklagelser om penningtvätt i Nordea med koppling till Ryssland. Under måndagskvällen planerar finska televisionen YLE att sända ett program om anklagelserna. 

Först Danske Bank och sedan Swedbank har dragits in i omfattande härvor med penningtvätt vid sina kontor i Baltikum.

Och nu tycks det vara Nordeas tur.

Enligt finska public service-bolaget YLEs program MOT har flera miljarder kronor slussats via Nordea-konton. Nordeas koncernchef Casper von Koskull och chefen för finländska polisen enhet för penningtvätt Pekka Vasara ska enligt planerna delta i ett YLE-program under kvällen där dessa affärer granskas. Enligt YLE kan det handla om över 7 miljarder kronor i svarta pengar som misstänks ha tvättats via Nordea.

Så här skriver YLE på sin svenskspoåkiga hemsida i dag:

— En omfattande dataläcka avslöjar att transaktioner för hundratals miljoner euro — av tvivelaktigt ursprung — har gått genom konton på Nordea. Dokumenten som MOT:s journalister har kommit över visar hur europeiska banker är kopplade till en omfattande penningtvättshärva med rötter i Ryssland.

Under måndagen sjönk Nordeas aktie med cirka 2 procent.

Ekobrottsmyndigheten påbörjar brottsutredning mot Swedbank

Posted on februari 27, 2019 by - Allmänt

Ekobrottsmyndigheten meddelade under onsdagen att man inleder en brottsundersökning mot Swedbank med anledning av uppgifterna om att banken informerat vissa av bankens ägare om den kommande publiciteten om penningtvätt. 

Beslutet om förundersökningen har fattats av chefsåklagare Thomas Langrot på Finansmarknadskammaren vid Ekobrottsmyndigheten.

Förundersökningen gäller misstanke om obehörigt röjande av insiderinformation och grundar sig bland annat på uppgifter som framkommit med anledning av artikel i Dagens Nyheter om att Swedbanks storägare skulle ha fått förhandsinformation om den misstänkta penningtvättsskandalen som uppmärksammades av SVT:s Uppdrag granskning i förra veckan.

— Jag har på eget initiativ inlett en förundersökning då det finns skäl att anta att obehörigt röjande av insiderinformation skett till de 15 största ägarna i Swedbank innan inslaget i SVT. Den fortsatt utredningen får visa vilken information som lämnats, säger Thomas Langrot i ett pressmeddelande från Ekobrottsmyndigheten, och framför också att han i nuläget inte kommer att ge några ytterligare kommentarer om den pågående förundersökningen.

DI: Bonnesen sparkade chef som larmade om penningtvätt

Posted on februari 26, 2019 by - Allmänt

Dagens Industri skriver i en artikel på tisdagen att Swedbanks VD Birgitte Bonnesen under år 2016 fick larmsignaler från en högt uppsatt chef om att det fanns brister relaterat till penningtvätt vid Swedbanks kontor i Baltikum. Enligt uppgifter till tidningen gjorde detta Bonnesen upprörd, och den chef som larmat tvingades kort därefter lämna banken. 

Det var Viveka Strangert, Swedbanks dåvarande chef för regelefterlevnad, som år 2016 föredrog en kritisk rapport om de interna kontrollsystemen och rutinerna vid bankens kontor i Estland, Lettland och Litauen. Enligt källor till Dagens Industri tog Birgitte Bonnesen, som tidigare varit chef för bankens verksamhet i Baltikum, illa vid sig av rapporten.

I slutet av maj 2016, bara några veckor senare, uppges Viveka Strangert ha fått sparken av Birgitte Bonnesen.

Varken Swedbank eller Viveka Strangert har velat kommentera uppgifterna för tidningen.

Här hittar du artikeln i Dagens Industri.

Nyheterna har det senaste dygnet haglat tätt om hur Swedbank blir mer och mer intrasslat i penningtvättsaffären.

• Dagens Nyheter rapporterar i dag att en mindre grupp av storägare i Swedbank fick förhandsinformation om att ett avslöjande om penningtvättsaffärer var på väg i SVT. Enligt Daniel Stattin, juridikprofessor i Uppsala, kan det vara fråga om en överträdelse som kan generera börsvite. Här är Dagens Nyheters text om detta.

• Enligt Svenska Dagbladet satte Swedbank i system att locka förmögna ryssar som kunder. Bland annat rapporterar nyhetsbyrån Bloomberg att Swedbank aktivt sökte en chef med ansvar för de ryska kontakterna, som skulle kunna locka rika ryska kunder att flytta pengar via Swedbank i Estland. Här kan du läsa mer om detta.

• En TT-text rapporterar även — med hänvisning till SVT — att Ukrainas tidigare president Viktor Janukovytch använt sig av Swedbanks konton för mångmiljonmutor och att en ökänd rysk oligark smugglat miljarder via banken. Här hittar du TT-artikeln.

Swedbanks aktie rasar efter anklagelser om rysk penningtvätt

Posted on februari 20, 2019 by - Allmänt

Under onsdagsförmiddagen rasade Swedbanks aktie på börsen med nära 8 procent, sedan det blivit känt att banken anklagas för att ha medverkat i penningtvätt i Ryssland i anslutning till det uppmärksammade Magnitskij-fallet. 

Det är Sveriges Television som står för avslöjandet om anklagelserna mot Swedbank. Enligt SVT har stulna skattemedel i Ryssland slussats genom konton i Swedbank. Totalt handlar det om motsvarande cirka 150 miljoner kronor från en skattekupp som har koppling till det ouppklarade dödsfallet år 2009, då skatterevisorn Sergej Magnitskij hittades död i ryskt häkte efter att ha pekat ut de personer som låg bakom omfattande skattebedrägerier.

Redan har röster höjts för att Swedbanks VD Birgitte Bonnesen måste avgå.

— I det här läget finns det bara två möjligheter. Antingen har Birgitte Bonnesen noll koll, trots att hon har varit koncernchef för banken sedan 2016 och var chef för Swedbank i Baltikum, där tvättmaskinen har stått, 2011–2014. Eller också ljuger hon. I båda fallen får hon svårt att sitta kvar, skriver SvD Näringslivs profilerade ekonomikrönikör Birgitta Forsberg i en kommentar.

Här hittar du SVT:s rapportering i fallet. 

Nya riktlinjer från FATF ska stoppa penningtvätt i livbolag

Posted on november 15, 2018 by - Liv

The Financial Action Task Force, FATF, har publicerat nya riktlinjer för att underlätta arbetet mot penningtvätt i livbolag. 

FATF konstaterar att det visserligen är så att många livprodukter inte är tillräckligt flexibla för att vara attraktiva för penningtvätt i ett första led. Därför är risken för penningtvätt och terroristfinansiering förmodligen lägre än i andra sektorer i finansbranschen.

Samtidigt finns det en risk att pengar som sätts in i livförsäkringar kommer från kriminell verksamhet, och en viss – om än begränsad – risk att uttag från livförsäkringar skulle kunna användas för finansiering av terrorism.

I FATF:s riktlinjer belyser på vilket som livbolag  kan tänkas användas för penningtvätt och finansiering av terrorism. I riktlinjerna pekar man på vikten av att den högsta ledningen intresserar sig för området.

Här kan du ta del av FATF:s nya riktlinjer. 

FI: Sverige får godkänt för åtgärder mot penningtvätt

Posted on juli 27, 2018 by - Allmänt

Finansinspektionen rapporterar att FATF – Den internationella samarbetsgruppen om finansiella åtgärder mot penningtvätt och terrorismfinansiering – har gett klartecken för ett antal åtgärder som Sverige har genomfört för att förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism. 

Vid en genomgång förra året anmärkte FATF på Sveriges arbete mot penningtvätt och terrorismfinanisering på sammanlagt 16 olika punkter. 

Nu menar FATF i en uppföljande rapport att Sverige har genomfört så pass stora förbättringar när det gäller tio av dessa punkter, att Sverige inte längre behöver vara föremål för förstärkta uppföljningar från FATF:s sida utan att det räcker med vanliga regelbundna uppföljningar av regelverket och olika åtgärder. På dessa tio punkter höjer FATFn Sveriges ratingbetyg.  

Enligt FI är Sverige därmed första FATF-medlem att ta sig ur den förstärkta uppföljningsprocessen. 

På ytterligare fem av de ursprungligen sexton punkterna har Sverige genomfört vissa förbättringar, men dessa förbättringar är inte tillräckligt omfattande för att Sverige ska få höjd rating på dessa punkter. 

Här hittar du hela FATF:s rapport om Sverige.

Högre krav på ID-kontroll i nya regler mot penningtvätt och terrorism

Posted on juni 27, 2017 by - Allmänt

Finansinspektionen har beslutat om nya föreskrifter om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. De nya föreskrifterna ställer bland annat högre krav på ID-kontroll av kunder. 

Bakgrunden till FI:s nya föreskrifter är att en ny lag om penningtvätt träder i kraft den 1 augusti 2017.

Föreskrifterna innehåller nya krav på identitetskontroll samt funktioner för regelefterlevnad och intern kontroll. FI ställer även krav på att företagen ska lämna nödvändiga uppgifter för att myndigheten ska kunna riskklassificera dem.

Föreskrifterna är ett led i genomförandet av EU:s fjärde penningtvättsdirektiv som är tänkt att motverka att det finansiella systemet används för penningtvätt och finansiering av terrorism.

Föreskrifterna gäller för samtliga finansiella företag som omfattas av den nya lagen och står under FI:s tillsyn. Totalt handlar det om drygt 2 300 företag.

Föreskrifterna träder i kraft samtidigt med den nya lagen, det vill säga den 1 augusti 2017.

Här hittar du FI:s nya regelverk om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism!

EU-förslag om att stoppa terrorfinansiering ute på remiss

Posted on april 10, 2017 by - Allmänt

Hur ska man kunna upptäcka och förhindra betalningsöverföringar som bidrar till att finansiera terrorism eller penningtvätt? Ett EU-förslag är ute på remiss fram till den 5 juni.  

Förslaget till vägledning har tagits fram av den gemensamma kommittén för de tre europeiska tillsynsmyndigheternas EBA, Eiopa och Esma. Remissvar lämnas till EBA, det vill säga den europeiska tillsynsmyndigheten för banker. 

Vägledningen utgår från artikel 25 i EU-förordningen om uppgifter som ska åtfölja överföringar av medel.

För att förhindra att och upptäcka om betalningsöverföringar utnyttjas för terrorismfinansiering och penningtvätt måste betaltjänstleverantörerna kan säkerställa vem som är avsändare och mottagare av pengar. EU-regelverket innebär att information om avsändaren och betalningsmottagaren ska följa med i betalningskedjan. Betaltjänstleverantören har ansvaret för att det sker. I förslaget till vägledning anges vad förmedlande betaltjänstleverantörer och betaltjänstleverantörer ska göra när sådan information saknas eller är bristfällig.