Kategori: Förmedling

Per Bryner lämnar Tydliga — får nyckelroll för tillväxten i Hjerta

Posted on januari 27, 2026 by - Förmedling

Hjerta meddelar att Per Bryner nu kommer att få en nyckelroll i organisationen med fokus på försäljning och tillväxt. Han kommer närmast från Tydliga, som han var med och grundade, och där han närmast har varit marknadschef. 

Enligt Hjerta blir han med sin långa erfarenhet från försäkrings- och förmedlarbranschen ett välkommet tillskott till Hjerta.

Hans uppdrag på Hjerta blir att bidra till att vidareutveckla tillväxtresan, stärka samarbeten och bidra till att ännu fler rådgivare väljer Hjerta som partner. Uppdraget omfattar både strategiskt och operativt arbete, med ett tydligt fokus på att stötta befintliga partners, välkomna nya rådgivare till nätverket och fortsätta utveckla ett erbjudande som skapar värde hela vägen ut till slutkund.

– Jag ser verkligen fram emot att bli en del av Hjerta och bidra till fortsatt tillväxt. Hjerta har en stark position och en kultur med hög energi och tydligt kundfokus, och jag ser stor potential i att utveckla affären tillsammans med rådgivare och samarbetspartners runt om i landet. Med East Capital Group som stark ägare och en kompetent och engagerad ledning finns dessutom en stabil och långsiktig grund för att fortsätta utveckla erbjudandet och stärka tillväxten över tid, säger Per Bryner i en kommentar.

• Helena Jendelid

Rekryteringen beskrivs som ett viktigt steg i Hjertas fortsatta utveckling som stärker ambitionen att vara det självklara valet för rådgivare som vill kombinera entreprenörskap med ett starkt partnerskap.

– Vi är mycket glada över att välkomna Per till Hjerta. Han har en gedigen bakgrund, ett brett nätverk och ett starkt engagemang för både affär och människor. Med Per på plats stärker vi vår förmåga att utveckla vårt partnerledda nätverk och skapa ännu bättre förutsättningar för våra rådgivare att lyckas, med fokus på slutkundens behov, säger Hjerta AB:s VD Helena Jendelid i sin kommentar.

Max Matthiessen om satsningen på privatförsäkringsmarknaden

Posted on januari 27, 2026 by - Förmedling

Anton Petersson på Max Matthiessen säger till Sak & Liv är man väldigt nöjda med sin nya plattform för privatförsäkring. Nästa steg, efter satsningen på boendeförsäkring och fordonsförsäkring, kan bli fritidshusförsäkring och djurförsäkring. 

I veckan meddelades att Max Matthiessen lanserar privatförsäkringar i samarbete med Gofido.tech och Dina Försäkringar. I en första vända handlar det om boendeförsäkringar, senare under våren kommer man också att arbeta med fordonsförsäkring.

Anton Petersson är COO på Max Matthiessen för skadeförsäkring och har tidigare bland annat varit verksam vid If och på Arkwright.

Han säger till Sak & Liv att lanseringen av de nya privatförsäkringarna har som utgångspunkt att Max Matthiessen har sett ett önskemål om rådgivning även på detta område:

– Vi har på Max Matthiessen cirka 100 000 kunder och genomför 55 000 kundmöten per år med inriktning på liv och pension, och många av våra kunder har efterfrågat försäkring av exempelvis bostad och bil.

Går det att säga hur stor andel av kunderna som ni hoppas ska välja er lösning? Handlar det om 10 procent av kunderna? Eller 15 procent? 

– Det vore naturligtvis roligt om alla kunder gör det, men vi har ett ambitiöst mål och har genomfört en lyckad pilot som visar att det finns en efterfrågan.

Hur kom det sig att ni valde Gofido och Dina som samarbetspartners i projektet? 

– Bakgrunden är att båda bolagen är professionella samarbetspartners, och att de har kunnat leverera en skräddarsydd lösning. Vi är väldigt nöjda med vår nya plattform och hur snabbt och smidigt det har gått. Samarbetet har letts av vår kollega Ebba Källén på Max, som jobbat stenhårt med projektet.

I informationen om de nya privatförsäkringarna säger ni att det kan komma att lanseras ännu fler produkter framöver. Kan ni säga något mer om vilka produkter det kan bli och när det kan ske?

– Några av de produkter vi ser över är fritidshusförsäkring och djurförsäkring, vi vet att det är efterfrågat. Men vi kan inte säga i dag när det kan bli aktuellt, säger Anton Petersson till Sak & Liv.

Ymers förra ledning stäms av tidigare anställd på 3 miljoner kr

Posted on januari 25, 2026 by - Förmedling

En före detta medarbetare i Ymer Partners-koncernen kräver i en stämningsansökan till Stockholms tingsrätt att två personer i bolagets tidigare styrelse förpliktas att betala drygt 3 miljoner kronor inklusive ränta. 

Bakgrunden är att det före detta medarbetaren tidigare var verksam vid Ymer Förmögenhetsrådgivning AB som ingick i Ymer Partners-gruppen. Han kom till koncernen i samband med att Ymer Partners i juni 2020 förvärvade rättigheterna till kundstocken i Exceed Capital. Samtidigt anställdes flera tidigare rådgivare vid Exceed Capital, däribland den person som står bakom stämningsansökan.

I oktober 2020 sades dock rådgivaren upp av Ymer Partners med hänvisning bland annat till att han inte varit tillgänglig för kunderna. Ymer Partners menade senare att rådgivaren kontaktat de tidigare Exceed-kunderna och fått dem att flytta över sitt sparande till Global Invest, ett dotterbolag i Garantum-gruppen, och valde att stämma rådgivaren och Global Invest på totalt 34,6 miljoner kronor. I stämningsansökan framförde Ymer bland annat att den tidigare anställde brutit mot sitt anställningsavtal, röjt företagshemligheter, brutit mot lagen om värdepappersmarknad när det gäller att ta tillvara kundernas intresse och även avsiktligt vilselett kunder om deras placeringar.

Ymer Partners krav avslogs av domstol, som menade att Ymer Partners inte visat att rådgivaren eller Global Invest brutit mot lagen om företagshemligheter. Ymer förpliktades enligt domen att betala den tidigare medarbetarens rättegångskostnader på 2,4 miljoner kronor och rättegångskostnaderna för Global Invest om 3,6 miljoner kronor. Rådgivaren dömdes dock att betala ett skadestånd på 600 000 kronor till Ymer, motsvarande lönen under uppsägningstiden, eftersom han brutit mot anställningsavtalet.

En kort tid efter domen avgick Peter Uvelid och Charlotte Bergwall Nilsson ur bolagets styrelse, och ersattes av en person som i stämningsansökan beskrevs som ”en ekonomisk irrelevant person”. Företaget försattes senare i konkurs.

– Förfarandet kan inte på annat sätt vara ett klassiskt målvaktsupplägg för att företrädarna skulle undgå privat ansvar för uppkomna skulder i Ymer och övriga bolag i intressesfären, heter det nu i stämningsansökan.

Den tidigare medarbetaren argumenterar i stämningsansökan för att de två tidigare styrelseledamöterna ska anses betalningsansvariga för bolagets förpliktelser, inklusive betalningsansvaret för medarbetarens rättegångskostnader där skulden nu alltså har växt till drygt 3 miljoner kronor inklusive ränta.

Den tidigare medarbetaren påpekar också i sin stämningsansökan att bolagets konkursförvaltare har väckt skadeståndstalan mot Ymers tidigare ombud med hänvisning till att processen mot medarbetaren och Global Invest saknade affärsmässig grund, var vårdslös och skadlig för bolaget, samtidigt som bolaget var på obestånd redan när processen inleddes.

Kompletterande uppdatering: Kärande valde i december innan rätten utfärdat stämning att återkalla sin talan i målet varför det nu har avskrivits från vidare handläggning.

Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av stämningsansökan.


Max lanserar boendeförsäkring tillsammans med Gofido och Dina

Posted on januari 23, 2026 by - Förmedling

Max Matthiessen meddelar att man genomför en satsning på privatförsäkring tillsammans med Gofido.tech och Dina Försäkringar. Först ut är en ny boendeförsäkring — härnäst planerar man för en lansering av motorförsäkring. 

Försäkringen riktar sig till Max Matthiessens befintliga kunder inom liv- och pensionsförsäkring lanseras nu under januari. Kunderna väljer och köper försäkringen hos Max Matthiessen genom Gofido.techs tekniska plattform, och Dina Försäkringar är försäkringsgivare.

– Det är väldigt roligt att nu kunna erbjuda privata försäkringar på Max Matthiessen. Genom ett gott samarbete med försäkringsbolaget och en färdig teknisk plattform satte vi ihop ett komplett erbjudande på bara några månader, säger Henrik Gunolf, chef för sakförsäkring på Max Matthiessen, i en kommentar.

• Lars Reinhed

Lars Reinhed, VD på Dina Försäkringar, kommenterar samarbetet så här:

– För oss är det viktigt att försäkringsköp ska vara enkelt och att kunden är trygg med vad hon eller han köper. Här känner vi att vi har ett samarbete som kan leverera på det.

Max Matthiessen genomförde under slutet av förra året en pilotlansering inom ramen för partnerskapet, riktad till Max Matthiessens egna medarbetare.

– Det här samarbetet visar hur mycket som går att åstadkomma när teknik, affär och kundupplevelse utvecklas samtidigt. Vi är glada att Max Matthiessen har valt vår plattform för privatförsäkringar, säger Simon Cederholm, VD på Gofido.tech, i sin kommentar.

Nästa steg i satsningen på privatförsäkring, lanseringen av Max Matthiessens motorförsäkring, genomförs senare under under första kvartalet.

TandTrygg AB siktar på att registreras som förmedlare

Posted on januari 20, 2026 by - Förmedling

Ett företag med namnet TandTrygg AB har inkommit till Finansinspektionen med en begäran om att registreras för försäkringsdistribution. 

Styrelseordförande i bolaget är Per Jansson som driver företaget PJ Advisors och tidigare bland annat varit ordförande för tandvårdskedjan MyDentist. Övriga styrelseledamöter är Martin Norsebäck, Head of Insurance vid Ikano Bank, och Fredrik Wistrand, grundare av tandvårdskedjan MyDentist.

Martin Norsebäck arbetade tidigare vid Sensor Försäkring där han var medgrundare och har tidigare bland annat arbetat vid Vardia och Moderna. Fredrik Wistrand grundande MyDentist AB år 2015. Verksamheten såldes tidigare till Aqua Dental. Fredrik Wistrand har tidigare bland annat varit VD för optikkedjan SmartEyes.

Med utgångspunkt från namnet på bolaget och styrelseledamöternas bakgrund ligger det nära till hands att dra slutsatsen att avsikten är att förmedla tandvårdsförsäkringar på den svenska marknaden.

TandTrygg AB registrerades i oktober förra året. Företaget har sitt kontor i Uddevalla och har registrerats som verksamt inom ”Verksamhet utförd av försäkringsombud och försäkringsmäklare”. Enligt verksamhetsbeskrivningen ska bolaget ”sälja och förmedla försäkringar och därmed förenlig verksamhet”.

Lendo satsar mer på försäkring – tillsätter ny Head of Insurance

Posted on januari 20, 2026 by - Förmedling

Lendo meddelar att försäkring nu ska etableras som ett tydligt strategiskt tillväxtområde inom bolaget, och stärker också sin ledningsgrupp genom att utse Babak Varfan till ny Head of Insurance.

Lendo beskriver sig som Sveriges största jämförelsetjänst för privatlån, bolån och företagslån.

Redan i dag erbjuder bolaget flera försäkringsprodukter i samband med kreditförmedling.

Nu deklarerar bolaget att man ser en fortsatt stark potential inom området, och ambitionen framåt är att vidareutveckla försäkringserbjudandet och hjälpa fler konsumenter att hitta rätt försäkringsskydd.

”Genom att erbjuda relevanta försäkringslösningar i samband med en låneansökan vill Lendo bidra till ökad trygghet och bättre förutsättningar för långsiktigt hållbara privatekonomiska beslut”, heter det i informationen från Lendo.

Mikaela Grännby är VD på Lendo. Hon säger så här i en kommentar till Lendos satsning inom försäkring:

– Försäkring är ett strategiskt viktigt tillväxtområde för Lendo. Dels breddar det vårt erbjudande och stärker vår marknadsplats för finansiella tjänster, dels är försäkringar ett naturligt och viktigt komplement till vår förmedlingsaffär. Försäkring handlar i grunden om trygghet – att stå bättre rustad när livet inte blir som planerat. Genom våra försäkringsprodukter kan vi ge konsumenter verktyg att fatta mer trygga, informerade och långsiktiga beslut kring sin privatekonomi. Babak har med sitt ledarskap, sin kompetens och sitt starka engagemang visat att han är helt rätt person att leda och vidareutveckla detta område. Jag är väldigt glad att välkomna honom in i ledningsgruppen.

• Babak Varfan

Lendos nye Head of Insurance Babak Varfan kommer närmast från rollen som Sales Manager inom Customer Relations. Han säger i sin kommentar att han nu ser fram emot att fortsätta utveckla försäkringserbjudandet med fokus på kundnytta och långsiktigt värdeskapande:

– Jag är både stolt och glad över förtroendet. Försäkring är en central del i att skapa långsiktig trygghet och stabilitet för människor. Tillsammans med teamet och ledningsgruppen vill jag vidareutveckla ett försäkringserbjudande som är relevant, begripligt och som ger fler konsumenter bättre förutsättningar att hantera oväntade händelser i livet.

Lendo AB hade år 2024 en omsättning på 626,6 miljoner kronor och ett resultat på 22,6 miljoner kronor. Bolaget är registrerat hos Finansinspektionen som bostadskreditinstitut. Sedan december 2024 har man även registrering för försäkringsdistribution av direktförsäkring i klasserna 16 – Annan förmögenhetsskada och Ia – Livförsäkring.

InsClear avstår från tillstånd för försäkringsdistribution

Posted on januari 16, 2026 by - Förmedling

Finansinspektionen har beslutat att – på begäran av bolaget – återkalla tillstånden att bedriva försäkringsdistribution för de båda InsClear-bolagen InsClear AB och InsClear PC AB.  

InsClear bildades 2013 och erbjuder tjänster för att förenkla och effektivisera administrationen för pensioner bland annat genom att ordna samfakturering.

Båda bolagen har varit registrerade för försäkringsdistribution sedan år 2019. Men nu har man alltså beslutat sig för att begära återkallelse av sina tillstånd. FI fattade beslut om återkallelse i november.

– Insclear är del i flödet vid förmedling av försäkring genom sin verksamhet som premiecentral. I och med att våra processer och flöden har justerats succesivt under åren har en ny bedömning gjorts där det konstaterats att Insclear inte längre behöver förmedlingstillstånd, säger InsClears VD Henrik Rydback i en kommentar till Sak & Liv.

InsClear AB – som fokuserar på samfakturering av pensionslösningar – ägs till 100 procent av InsClear Holding AB, som i sin tur ägs till lika delar av Söderberg & Partners och Max Matthiessen. InsClear AB hade år 2024 en omsättning på 41,7 miljoner kronor och ett resultat efter finansiella poster på -9,2 miljoner kronor.

InsClear PC AB, som fungerar som premiecentral för pensioner,  har InsClear Holding AB sin majoritetsägare och Hjerta som minoritetsägsre. InsClear PC AB hade 2024 en omsättning på 35,9 miljoner kronor och ett resultat på efter finansiella poster på 7,3 miljoner kronor.

Prövningstillstånd i HD för åtal mot tidigare Allra-chef

Posted on januari 16, 2026 by - Förmedling

Högsta domstolen har, efter överklagande från Riksåklagaren, beviljat prövningstillstånd i ett mål där en tidigare chef i Allra åtalats för grov oredlighet mot borgenärer. 

David Persson Rothman, medgrundare och delägare i Allra, och hans hustru hade åtalats för grov oredlighet mot borgenärer respektive medhjälp till grov oredlighet mot borgenärer. Detta efter att den tidigare Allra-chefen överförde en gåva till ett värde av 8 miljoner kronor till sin hustru, trots att det förelåg en risk för obestånd på grund av ett möjligt skadestånd efter åtalet för brottsliga handlingar kopplade till Allra. Detta skedde efter att tingsrätten friat de åtalade Allra-topparna, men innan de dömdes i hovrättten.

De båda åtalade friades i detta mål i hovrätt och tingsrätt som menade att åklagaren inte har visat att mannen var på obestånd vid gåvotillfället.

Riksåklagaren överklagade domen från hovrätten till Högsta domstolen, som nu har beslutat att meddela prövningstillstånd i målet.

Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av dokumentationen. Här hittar du den överklagade domen i hovrätten.


East Capital Group blir nu majoritetsägare i Hjerta AB

Posted on januari 15, 2026 by - Förmedling

East Capital har nu utökat sitt ägande i Hjerta AB så att man nu står som ägare till drygt 50 procent av aktierna. 

För drygt två år sedan, november 2023, förvärvade East Capital Group de aktier i Hjerta-gruppens centrala bolag som dittills ägts av Söderberg & Partners. East Capital gick därmed upp från drygt 20 procent till cirka 40 procents ägande.

Av information till Finansinspektionen framgår att East Capital Holding Aktiebolag den 5 januari förvärvade aktier så att koncernens innehav nu uppgår till 51,27 procent. Hjerta AB blir därmed ett dotterbolag i East Capital-koncernen.

Näst största ägare är – precis som tidigare – Svenska Finans- & Försäkringsteamet AB med 18,02 procent. Övriga delägare delar på 30,71 procent av aktierna.

Enligt Hjerta får ägarförändringen inga konsekvenser när det gäller verksamheten i Hjerta AB.

– Inga operativa förändringar av Hjerta ABs verksamhet är planerade till följd av den nära förbindelsen och styrelsen kvarstår oförändrad. East Capital Holding Aktiebolags utökade ägande påverkar inte dess inflytande över den tillståndspliktiga verksamheten. Hjerta ABs styrelse agerar fortsatt enbart i Hjerta ABs verksamhets intresse. Den nära förbindelsen medför heller inte några ändrade rutiner gällande regelefterlevnad hos Hjerta och ska därför inte anses förhindra Finansinspektionens möjlighet till tillsyn över Hjerta AB, heter det i informationen till Finansinspektionen från bolaget.

East Capital säger i en kommentar till Sak & Liv att beslutet att öka ägandet i Hjerta speglar en långsiktiga tilltro till bolagets affär, organisation och position på marknaden där Hjerta sedan starten har byggts som en rådgivarledd organisation där de nära och personliga relationerna mellan rådgivare och kunder är centrala för affären.

– Det är en modell vi tror på och vill stödja även framåt. Genom att ta ett större ägaransvar skapar East Capital Group tydlighet och stabilitet i ägarstrukturen, samtidigt som Hjertas styrelse, verksamhet och operativa arbetssätt fortsätter oförändrat, heter det i kommentaren från East Capital.

Per Elcar, VD för East Capital Group, säger så här i en kommentar:

– Vi har en stark långsiktig tilltro till Hjerta som bolag. Kombinationen av entreprenörskap, en rådgivarledd modell och ett tydligt fokus på kvalitet och kundrelationer är något vi tror mycket på. Genom att ta ett större ägaransvar vill vi bidra till stabilitet och skapa goda förutsättningar för fortsatt utveckling och innovation, till nytta för både rådgivare och slutkunder.

Hjertas VD Helena Jendelid kommenterar ägarförändringen så här:

– Det här förändrar inte hur Hjerta fungerar i vardagen. Vår rådgivarledda modell och vårt fokus på medlemmarna ligger fast. Samtidigt är det positivt att ha ett tydligt och långsiktigt ägarskap som ger stabilitet och arbetsro när vi fortsätter att utveckla Hjerta.

Accelerant blir ny partner för Gallaghers garantiprodukter

Posted on januari 15, 2026 by - Förmedling

Gallagher meddelar att man har ingått ett nytt agenturavtal med Accelerant som innebär att Accelerant blir ny partner för Gallaghers garantiprodukter i Norden.

Enligt Gallagher syftar samarbetet till att stärka erbjudandet av trygga och behovsanpassade försäkringsgarantier för kunder inom olika branscher, såsom entreprenad och fastighetsutveckling. Gallagher lyfter fram att Gallagher och Accelerant genom det nya partnerskapet lägger grunden för att tillsammans driva utvecklingen av moderna och flexibla garantilösningar och skapa möjligheter för att möta marknadens växande behov.

– Accelerants datadrivna arbetssätt, korta beslutsvägar och fokus på partnerskap har varit avgörande faktorer i valet av samarbetspartner. De har förtroende för oss och erbjuder stor flexibilitet, vilket gör dem till en idealisk partner för Gallagher, säger Carl Ljungqvist, Head Underwriter hos Gallagher, i en kommentar.

Gallagher har i dag ett dedikerat underwriting-team som är specialister inom försäkringsgarantier och i den egna produktportföljen finns för närvarande bland annat fullgörandeförsäkringar, fullgörandegarantier och garantier vid nybyggnation av bostadsrätter. Gallagher understryker att med Accelerant som ny strategisk partner skapas förutsättningar för att ytterligare utveckla och anpassa dessa lösningar efter marknadens behov.

• Gabriella Engstrand

Accelerant beskrivs som en global aktör specialiserad på att stödja försäkringsagenturer med försäkringskapacitet och avancerad dataanalys.

– Vi är mycket imponerade av Gallagher och deras specialistkompetens inom försäkringsgarantier. Samarbetet ligger helt i linje med Accelerants fokus på starka partnerskap, och vi ser fram emot att tillsammans vidareutveckla erbjudandet på marknaden, säger Gabriella Engstrand, European Head of Distribution vid Accelerant, i sin kommentar.

Söderberg & Partners i ny stor satsning på Industry & Specialty

Posted on januari 14, 2026 by - Förmedling

Söderberg & Partners Insurance Consulting meddelar att man genomför en storsatsning inom segmentet Industry & Specialty för att kunna erbjuda heltäckande försäkringsprogram för globala bolag med komplex riskprofil. Den nya satsningen leds av Nima Rafiee som närmast kommer från AIG. 

Nima Rafiee har en gedigen erfarenhet av internationella försäkringslösningar. Han har arbetat vid AIG sedan 2013 och varit Head of Multinational EMEA sedan 2022.

– Jag har arbetat länge med komplexa företagskunder i Sverige, Norden och Europa. Jag har sett vad som fungerar och vad som saknas i branschen idag. Jag tror starkt på energi, lagarbete, tillgänglighet och digitalisering. Här på Söderberg & Partners finns förutsättningar för att skapa något nytt som kommer revolutionera hur stora företag kan komma att hantera risk och försäkring framåt, säger Nima Rafiee i en kommentar.

Söderberg & Partners har de senaste åren byggt upp handplockade specialistteam för att kunna stötta stora globala bolag med heltäckande försäkringsprogram. Genom den nya satsningen vill man kunna utmana de etablerade aktörerna, med målet att bli en ledande leverantör till nordiska multinationella bolag.

– Internationella storbolag verkar i en miljö som präglas av ökad komplexitet, regulatoriska förändringar och höga krav på transparens och ansvarstagande. Vi har lång erfarenhet av att jobba med stora nätverk där stark lokal närvaro och hög kompetens säkerställs. Så det vi kommer att göra nu är att designa kundresan så som den borde vara 2026, inte 2006. Vi kommer att erbjuda lösningar som är baserade på analys och individuell riskprofil samtidigt som kärnan i vårt erbjudande är personlig rådgivning. Vi kommer särskilja oss genom att vara snabbare, mer tillgängliga och innovativa, säger Nima Rafiee.

Säkra stärks i norra Sverige genom förvärv av Werna

Posted on januari 13, 2026 by - Förmedling

Säkra meddelar att Werna Försäkringsförmedling i Luleå har anslutit till koncernen.

Enligt Säkra förstärker förvärvet Säkras närvaro i norra Sverige och skapar ännu bättre förutsättningar att möta ett växande behov av kvalificerad försäkringsrådgivning.

Werna beskrivs som en ägarledd försäkringsförmedlare med huvudkontor i Luleå med inriktning på små och medelstora företag där man identifierar, utvärderar och försäkrar risker genom skräddarsydda lösningar inom företagsförsäkring. Tjänsterna omfattar allt från behovsanalys och upphandling till löpande uppföljning, prisförhandlingar och stöd vid skador.

• Per Östling

– Inom Werna har vi en tydlig ambition att vara ett personligt bolag med kunden i fokus och att bygga långsiktiga relationer där vi finns kvar även när något händer. Det ligger helt i linje med Säkras värderingar, och genom att bli en del av Säkra får vi ännu bättre möjligheter att utveckla vårt erbjudande. Vi ser verkligen fram emot att bli en del av Säkra. Våra kunder kommer att känna igen det starka personliga engagemanget, samtidigt som de får tillgång till ett bredare utbud av produkter, systemstöd och specialistkompetens. Tillsammans kan vi fortsätta vara en trygg partner för företag i norra Sverige under många år framöver, säger Wernas VD Per Östling i en kommentar.

Säkras VD och koncernchef Eva Pantzar Waage säger så här i sin kommentar:

– Det är mycket glädjande att vi nu kan stärka upp vår närvaro ytterligare i norra Sverige genom att Werna ansluter till oss. Werna har en stark lokal förankring och en värdegrund som harmonierar väl med vår syn på kundfokus och kundvärde.

Werna Försäkring & Finans AB startade 2017 och hade år 2024 en omsättning på 17,1 miljoner kronor och ett resultat på 4,8 miljoner kronor. Verksamheten hade under året tio anställda vid sina kontor i Luleå och Gävle.

Alpcot Holding AB slutförde förvärvet av Gadd & Cie S.A.

Posted on januari 9, 2026 by - Förmedling

Alpcot Holding AB meddelade på fredagen att man har slutfört förvärvet av kapitalförvaltaren Gadd & Cie S.A. i Luxemburg. 

Planerna på affären presenterades i juni, och i slutet av förra året kom myndigheternas godkännande av transaktionen.

Gadd & Cie grundades 1989 i Geneve och har arbetat med förmögenhetsförvaltning för en begränsad grupp av svenska och europeiska kunder. Bolaget har i dag drygt 4 miljarder kronor under förvaltning dels i blandfonden Gadd SMP fund, dels som diskretionära mandat.

Förvärvet sker genom att Alpcot förvärvar samtliga aktier i Gadd, och rätten till intäkter i närstående bolag till Gadd, för en köpeskilling på 93,7 miljoner kronor, som erläggs en kontant betalning på 20 miljoner kronor i kombination med en riktad nyemission och en säljarrevers på 36,4 miljoner kronor som kan löpa upp till tre år efter tillträdet. Därutöver har säljarna till Gadd rätt till en tilläggsköpeskilling på 43,8 procent av Gadds performance fee år 2025.

Enligt Alpcot förbättras den finansiella ställning i bolaget med 14 – 17 miljoner kronor där Alpcot får behålla 56,2 procent av Gadds performance fee för 2025, vilket överträffar Alpcots förväntningar från tidpunkten för förvärvet.

Enligt Alpcot kommer Gadd kommer att fortsätta som helt oberoende aktör med bibehållen struktur och personal, men får samtidigt genom samgåendet med Alpcot tillgång till en bättre distribution av sin fond i Sverige. Gadds kunder kan också enligt Alpcot kunna dra nytta av Alpcots digitala plattform och tillgång till andra tjänster än kapitalförvaltning, medan Alpcot kommer att kunna erbjuda sina kunder en bredare internationell förvaltningsexpertis och få större spridning på sin digitala plattformen får en vidare spridning.

Bolagets bedömning är nu att Gadd under 2026 kommer att generera intäkter på drygt SEK 30 miljoner samt bidra med ett rörelseresultat på ca SEK 10 miljoner.

– När vi nu slutfört samgåendet genom uppköp av Gadd och nått en stor milstolpe kan vi tillsammans satsa på att vässa kunderbjudandet ännu mer och tillföra ännu större kundnytta. Alpcot och Gadd kompletterar varandra väl geografiskt och i kunderbjudande. Med Alpcots marknadsledande digitala plattform och vårt gemensamma erbjudande inom kapitalförvaltning kommer vi kunna hjälpa Alpcots och Gadds kunder ännu bättre. Jag ser fram emot att vidareutveckla samarbetet mellan Gadd och Alpcot!, säger Alpcots VD Dusko Savic i en kommentar.

Söderberg tar över norsk verksamhet för utlandsanställda

Posted on januari 8, 2026 by - Förmedling

Söderberg & Partners i Norge meddelar att rådgivningsföretaget ANE Services AS nu blir en del av Söderberg & Partners enhet Global Mobility, något som uppges stärka verksamhetens närvaro i Sydostasien. 

ANE – som står för Association for Nordic Expats – har sina rötter i Singapore och har i många år levererat internationella hälso- och personrisklösningar till globalt mobila anställda, särskilt inom sjöfart och industri, bland annat internationell sjukförsäkring, gruppliv, olycksfallsskydd och inkomstskydd för anställda och anhöriga.

Bolaget har sedan 2023 ett nära samarbete med Söderberg & Partners och integreras nu helt i specialenheten Söderberg & Partners Global Mobility som fokuserar på försäkrings- och förmånsprogram för internationellt anställda.

Enligt Söderberg & Partners Integrationen stärker förvärvet leveransen till nordiska företag med anställda utomlands med särskilt fokus på Singapore och Sydostasien.

– Detta är en naturlig fortsättning på många års arbete för kunder i regionen. Genom Söderberg & Partners får våra kunder tillgång till en större försäkringsmarknad, bättre villkor och smidig administration över länder, säger Irene Solberg Rømmen, Portfolio Manager Employee Benefits på ANE, i en kommentar.

Jan Kjetil Hvamstad, VD för Söderberg & Partners Norge, säger så här i sin kommentar:

– Vi är stolta över att ha ett dedikerat försäkringsmäklarteam för global mobilitet och expats. Med ANE i teamet stärker vi vår närvaro i Singapore.

REKO 2025: Många förmedlare har förbättrat sina rutiner

Posted on december 30, 2025 by - Förmedling

Många förmedlarföretag har under det senaste året stärkt sina rutiner, systemstöd och interna processer, skriver Insuresec i årets REKO-rapport. Samtidigt konstaterar Insuresec att kvaliteten är varierande när det gäller rådgivningsdokumentation. Även tydligheten i redovisningen av kostnader och ersättningar kan bli bättre, liksom utformningen av motiveringar och lämplighetsförklaringar, menar Insuresec. 

InsureSec har publicerat rappporten REKO Analys 2025, med information om resultatet av årets granskning av de försäkringsförmedlarföretag som är anslutna till InsureSec. Granskningen har omfattat totalt 508 företags verksamhet under 2024. Rapportens syfte är att bidra med insikter som kan stödja det fortsatta förbättringsarbetet och stärka kvaliteten, transparensen och förtroendet för försäkringsförmedlare.

Enligt Insuresec visar rapporten på en överlag positiv utveckling inom flera områden, där många företag har stärkt sina rutiner, systemstöd och interna processer.

Insuresec lyfter särskilt fram att det kan noteras förbättringar inom dokumentation, utbildning och hantering av hållbarhetspreferenser vid rådgivning om försäkringsbaserade investeringsprodukter och vissa pensionsförsäkringar.

– Flera företag uppvisar en ökad medvetenhet om regelverkens krav och har anpassat sina arbetssätt därefter, skriver Insuresec i anslutning till rapporten.

Dock finns det uppenbarligen fortfarande förbättringsområden. REKO-analysen visar att kvaliteten när det kommer till rådgivningsdokumentationer är varierande och i vissa fall finns det klara förbättringsbehov bland annat när det gäller tydlighet i redovisning av kostnader och ersättningar och hur motiveringar och lämplighetsförklaringar utformas.

– REKO Analys 2025 tydliggör därmed både framsteg och områden där ytterligare arbete krävs, skriver Insuresec sammanfattningsvis om rapporten.

Det här är några andra iakttagelser som framgår av rapporten:

  • Mest livförmedlare. 69 procent av de Insuresec-anslutna förmedlarna har licens för livförsäkring. Det kan jämföras med att 30 procent har licens för skadeförsäkringar och 1 procent har licens för både livförmedling och skadeförmedling. Av de anslutna förmedlarna ingick 80 procent i någon större förmedlarorganisation, som Säkra, Söderberg & Partners eller Hjerta.
  • 27 anmälda skador under ansvarsförsäkringen. År 2024 anmälde tolv företag totalt 27 skador under ansvarsförsäkringen för förmedlare. Motsvarande tal föregående år var tolv företag och 26 anmälda skador.
  • Överdrivet positiv bild av kundinformationen. Av rapporten kan man läsa ut att flera företag tycks ha en överdrivit positiv bild av i vilken mån man uppfyller kraven när det gäller informationen till kunderna. 89 procent av förmedlarföretagen menar att de uppfyller kravet på att förklara varför den rekommenderade produkten bäst motsvarar kundens krav och behov. 96 procent av förmedlarföretagen anger att rådgivningsdokumentationen innehåller information om vilken typ av ersättning som lämnats. InsureSec finner dock att endast 68 procent av dokumentationerna innehåller en tydlig rekommendation med en förklaring till varför den rekommenderade produkten bäst motsvarar kundens krav och behov, och att ersättningens typ framgår i endast 66 procent av dokumentationerna.
  • Ökad förmedling av riskfyllda produkter. Insuresec noterar en ökning av rådgivning kring särskilt riskfyllda produkter, både inom ramen för en försäkringslösning och som direktinvesteringar, även om det fortfarande rör sig om en relativt liten andel av förmedlingen totalt. Särskilt stor har ökningen varit av förmedlingen av kryptotillgångar och hvstångsinstrument.

Här kan du som har ett abonnemang på Sak & Liv Premium ta del av REKO Analys 2025, och här av rapporten om Insuresecs Målmarknadskontroll och AML-kontroll.